Отозваны лицензии у двух столичных банков

Отозваны лицензии у двух столичных банков

Банк России приказом от 24 июля 2020 года отозвал лицензии на осуществление банковских операций у Народного Банка (регистрационный номер 2249, г. Москва) и у банка «Невастройинвест» (регистрационный номер 1926, г. Санкт-Петербург), а также аннулировал лицензии на осуществление банковских операций у банков «Центрально-Азиатский» (регистрационный номер 3037, г. Абакан) и «Ресурс-траст» (регистрационный номер 3122, г. Москва), говорится в пресс-релизе регулятора.

По данным ЦБ, Народный Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций. Кроме того, банк допускал нарушения законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк «Невастройинвест» допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала своевременность направления и достоверность представляемой в уполномоченный орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Народный Банк и «Невастройинвест» — участники системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов начнет расчеты с вкладчиками банка «Невастройинвест» и Народного Банка не позднее 7 августа.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им страхового возмещения агентство намерено использовать банки-агенты.

Они будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 30 июля.

Лицензии у банков «Ресурс-траст» и «Центрально-Азиатский» аннулированы по ходатайствам кредитных организаций. Из отчетов, представленных ЦБ, следует, что у обоих банков достаточно имущества для удовлетворения требований кредиторов. В оба банка будут назначены ликвидаторы.

Банк «Центрально-Азиатский» является участником системы страхования вкладов, «Ресурс-траст» — нет. АСВ начнет расчеты с вкладчиками банка «Центрально-Азиатский» не позднее 7 августа. Банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 30 июля.

Цб отозвал лицензии у двух столичных банков

Отозваны лицензии у двух столичных банков

Цб отозвал лицензии у двух столичных банков /Е.Буканова

Банк России с 13 марта отозвал лицензию у московских АО «Торговый городской банк» (ТГБ) и «Банк «Экономический союз». По данным отчетности, на 1 февраля по величине активов ТГБ занимал 231-е место в банковской системе страны, «Экономический союз» – 367-е.

Организации являются участниками системы страхования вкладов.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) уже заявило о наступлении страхового случая и пообещало начать выплаты компенсаций вкладчикам не позднее 27 марта и отобрать для этого банки-агенты не позднее 17 марта.

За последние несколько лет ЦБ сократил число банков в России с 900 примерно до 570, напоминал 6 марта Reuters. Вывести с рынка «потемкинские банки» регулятор рассчитывает к 2019 г. Такими темпами к тому моменту в стране он оставит около 400 банков, хотя у него нет количественного ориентира, отмечало агентство.

Среди оснований для отзыва лицензии у ТГБ пресс-служба ЦБ называет нарушения требований закона о борьбе с отмыванием и финансированием терроризма и наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

ТГБ проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, сообщает регулятор.

«Адекватная оценка принимаемых рисков выявила наличие в деятельности кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), – говорится в сообщении на сайте ЦБ.

– Кроме того, кредитная организация допускала случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами.

При этом банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части представления в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю». Руководство и собственники банка не сумели нормализовать его работу. В этой ситуации ЦБ принял решение о выводе кредитной организации с рынка банковских услуг.

С 24 февраля магазины перестали принимать для оплаты покупок дебетовую карту Торгового городского банка, сообщал ранее «Прайм» со ссылкой на одного из клиентов. В колл-центре банка тогда сослались на технические проблемы и отсутствие собственного процессингового центра.

27 февраля в колл-центре «Прайму» сообщили, что ТГБ не обслуживает карты клиентов из-за проблем с процессингом и у банка сложности с возвратом вкладов из-за проблем с инкассацией.

На специализированных форумах клиенты Торгового городского банка жаловались, что из-за проблем с инкассацией и отсутствия денег в кассах организация примерно с 20 февраля не возвращает деньги по вкладам, срок которых подходит к концу.

Заказавшие деньги за неделю вкладчики утверждали, что не могли их получить. Деньги, отправленные со вкладов межбанковским переводом, тоже не доходили до других кредитных организаций.

28 февраля «Прайм» и «Банки.ру» со ссылкой на источники сообщили об отключении ТГБ от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП) ЦБ. Речь шла о частичном отключении от БЭСП, уточнял источник на банковском рынке портала «Банки.ру».

В начале марта Торговый городской банк ввел ограничения на открытие счетов и привлечение во вклады денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, сообщали «Банки.ру».

При неудовлетворительном качестве активов банк «Экономический союз» неадекватно оценивал принятые риски, объясняет пресс-служба ЦБ.

Читайте также:  Льготы по ндфл в 2021 годах

Из-за низкого качества активов банк не выполнял вовремя обязательства перед кредиторами. Также организация проводила транзитные операции и сомнительные операции по выводу средств за рубеж, замечает регулятор.

Руководители и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.

22 февраля «Прайм» и «Банки.ру» со ссылкой на источники в банковских кругах сообщили, что «Экономический союз» отключен от системы ЦБ «Банковские электронные срочные платежи» (БЭСП).

Один клиент банка на специализированном форуме написал, что 20 февраля обратился в «Экономический союз», чтобы заказать на 22 февраля средства со вклада, срок действия которого подходит к концу, но получил отказ. Сотрудники банка, по его словам, сказали, что «денег нет и не будет». Порталу «Банки.

ру» представитель банка заявил, что ограничение на участие в расчетах системы БЭСП частичное и действует только с 21 февраля.

«В банке были задержки платежей, это началось в конце декабря и продолжалось до конца января. Потом на небольшой период ситуация изменилась в лучшую сторону.

Нам удалось перевести деньги в другой банк и закрыть свой счет», – рассказал в феврале «Банкам.ру» руководитель компании, которая ранее пользовалась услугами «Экономического союза».

«Нам говорили, что банк ждет поступления бюджетных средств, и просили не поднимать шум», – сказал еще один клиент.

7 марта «Банки.ру» со ссылкой на пользователей портала сообщил, что «Экономический союз» приостановил операции и прекратил выдавать вклады, а также выплачивать проценты по ним.

В колл-центре порталу сказали.

чтоб банк «фактически ждет отзыва лицензии», финансовая ситуация «совсем плохая», а на сайте появилось объявление, что многоканальный номер банка не работает из-за работ «на телефонном узле провайдера».

Банк России отозвал лицензии у двух банков

МОСКВА, 24 июля. /ТАСС/. Банк России приказом от 24 июля 2020 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского АО «Народный банк», говорится в сообщении регулятора.

Банк, являющийся участником системы страхования вкладов, на 1 июля занимал 297-е место в банковской системе РФ.

По данным ЦБ, «Народный банк» нарушал законодательство в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Кроме того, кредитная организация не обеспечивала корректность и полноту информации о плательщиках в расчетных документах.

При этом банк нарушал законодательство, регулирующее банковскую деятельность, и нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры воздействия.

«Приоритетным направлением деятельности «Народного банка» являлось предоставление банковских гарантий, объем которых в несколько раз превышал размер собственных средств кредитной организации.

При этом принимаемые кредитной организацией риски по предоставленным банковским гарантиям и связанным с ними судебным разбирательствам оценивались неадекватно, что приводило к существенному занижению величины необходимых к формированию резервов на возможные потери», — говорится в сообщении регулятора.

В ЦБ также уточнили, что «Народный банк» в течение 2020 года осуществлял непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физических лиц. Информацию о таких операциях регулятор направил в правоохранительные органы.

В банк назначена временная администрация ЦБ РФ, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

АО «Народный банк» зарегистрирован Банком России 18 января 1993 года.

«Невастройинвест»

Также Банк России отозвал лицензию у петербургского ООО КБ «Невастройинвест».

Банк, являющийся участником системы страхования вкладов, по данным на 1 июля, занимал 349-е место в банковской системе РФ.

По данным ЦБ, «Невастройинвест» нарушал законодательство в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, кредитная организация не обеспечивала достоверность и своевременность предоставления информации по операциям, подлежащим обязательному контролю.

«Невастройинвест» проводил сомнительные транзакции, связанные с теневой продажей наличности предприятиями третьим лицам.

При этом банк нарушал законодательство, регулирующее банковскую деятельность, и нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры воздействия.

«Деятельность банка «Невастройинвест» носила выраженный кэптивный характер. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юридических лиц, связанных с его основным собственником. При этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды», — говорится в сообщении регулятора.

В банк назначена временная администрация ЦБ РФ, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

«Невастройинвест» зарегистрирован Банком России 17 июня 1992 года.

Выплаты вкладчикам

Расчеты по страховым возмещениям перед вкладчиками банков начнутся не позднее 7 августа 2020 года, говорится в пресс-релизе АСВ.

Для оперативного приема заявлений вкладчиков и максимально быстрых выплат возмещения по вкладам агентство намерено использовать банки-агенты, которые будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 30 июля 2020 года, отмечается в сообщении.

Читайте также:  Подоходный налог (НДФЛ) с продажи квартиры в 2018 - 2019 годах

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн руб. в совокупности, напомнило АСВ.

Центрально-Азиатский банк

  • Банк России аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у абаканского ООО КБ «Центрально-Азиатский».
  • Банк, являющийся участником системы страхования вкладов, занимал 418-е место в банковской системе РФ.
  • По данным ЦБ, основанием для аннулирования лицензии у ООО КБЦА послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением единственного участника о ее добровольной ликвидации.

«Согласно представленным в Банк России отчетным данным, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов», — указал регулятор. В банк будет назначена ликвидационная комиссия.

ООО КБЦА зарегистрирован 4 августа 1994 года.

«Ресурс-траст»

  1. Банк России аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у московского АКБ «Ресурс-траст».
  2. Банк занимал 396-е место в банковской системе РФ, не являлся участником системы страхования вкладов,
  3. По данным ЦБ, основанием для аннулирования лицензии у «Ресурс-траста» послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением общего собрания акционеров о ее добровольной ликвидации.
  4. В соответствии с законодательством, в «Ресурс-траст» будет назначен ликвидатор.
  5. Регулятор указал, что кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.

Цб отозвал лицензии у двух столичных банков

В разделе

Согласно принятому ЦБ решению, лицензий на осуществление банковской деятельности лишились две столичные финансовые организации – Торговый городской банк и банк «Экономический союз».

С сегодняшнего дня, по решению Центрального банка РФ, отозваны лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций банк «Экономический союз» и Торговый городской банк. Соответствующую информацию распространила пресс-служба регулятора.

Обе эти финансовые организации являлись участниками системы страхования вкладов. В соответствии с приказом Центробанка РФ, в лишенных лицензии банках назначена временная администрация.

Полномочия исполнительных органов данных кредитных организаций приостановлены.

В сообщении регулятора говорится о том, что Торговый городской банк занимался осуществлением высокорискованной кредитной политики, размещая денежные средства в низкокачественных активах. Принятые меры, прежде всего, направлены на предупреждение несостоятельности (банкротства) данной кредитной организации.

В пресс-службе ЦБ также отмечают, что Торговый городской банк не придерживался норм российского законодательства, направленных на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также финансированию экстремистской деятельности в части представления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Стоит отметить, что согласно данным отчетности, на начало февраля текущего года по величине активов Торговый городской банк находился на 231-ом месте в банковской системе Российской Федерации.

В качестве причин отзыва лицензии у банка «Экономический союз», в ЦБ называют неудовлетворительное качество активов финансовой организации. Также банк был вовлечен в проведение транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денег за пределы РФ. На 1 февраля этого года «Экономический союз» по величине активов занимал 367-е место в банковской системе РФ.

В Агентстве по страхованию вкладов сообщили, что выплаты вкладчикам двух лишившихся лицензий финансовых структур, начнутся до 27 марта текущего года.

В свою очередь, до 17 марта АСВ завершит процесс отбора банков-агентов, через которые будут осуществляться соответствующие выплаты. Отмечается, что отбор проводится на конкурсной основе.

На полную компенсацию по вкладам могут претендовать только те клиенты данных кредитных организаций, на счетах которых в настоящее время находятся суммы, не превышающие 1,4 млн рублей.

Напомним, в конце января ЦБ отозвал лицензии сразу у трех российских кредитно-финансовых организаций – барнаульского «Тальменка-банка», омского «Сириуса» и адыгейского КБ «Новация». Все они нарушали законодательство РФ, а также нормативные акты регулятора. В частности, деятельность банка «Новация» представляла реальную угрозу для его вкладчиков, а также кредиторов, — на что указал ЦБ.

Цб отозвал лицензии у двух столичных банков

Банк России лишил лицензии два московских банка ‐ «Логос» и «Русский торговый банк». Об этом сообщается на сайте регулятора.

Разрешения на осуществление банковской деятельности «Логос» лишился из-за неисполнения соответствующих федеральных законов, нормативных актов ЦБ и неоднократными нарушениями в течение года требований, касающихся противодействию отмывания доходов.

«Русский торговый банк» регулятор уличил, помимо прочего, в «существенной недостоверности отчетных данных». Деятельность организации несла угрозу кредиторам и вкладчикам.

Обе лицензии были отозваны с 20 апреля.

В начале недели разрешения на осуществление банковской деятельности лишился столичный банк «Объединенный финансовый капитал». В конце марта ЦБ назначил в организации временную администрацию по управлению.

Цб отозвал лицензии у двух столичных банков — бизнес и финансы — курс денег

Банк России отозвал 5 февраля лицензии на осуществление банковской деятельности у столичных Миллениум Банка и Регнум Банка. Первый, по данным газеты «Ведомости», связан с бизнесом сына генпрокурора России Игоря Чайки.

Читайте также:  Начислены проценты по краткосрочному кредиту - проводка

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух московских банков — Миллениум Банка и Регнум Банка. Об этом в пятницу, 5 февраля, сообщается на сайте регулятора.

Решение об отзыве лицензий принято в связи с неисполнением банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ, говорится в сообщении.

Миллениум Банк при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивал принятые кредитные риски.

Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила утрату собственных средств (капитала) банка, отмечает ЦБ.

Кроме того, в связи с потерей ликвидности банк своевременно не исполнял обязательства перед кредиторами, а руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности.

Регнум Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка приводит к полной утрате его капитала, говорится в сообщении регулятора.

При этом, отмечает ЦБ, Регнум Банк не исполнял требования надзорного органа о создании необходимых резервов на случай возможных потерь, предоставлении отчетности, отражающей его реальное финансовое положение и наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.

Оба банка — участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии является страховым случаем, законом предусмотрена выплата вкладчикам банка страхового возмещения в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.

По данным Banki.ru, ЗАО «КБ «Миллениум Банк» — небольшой по размеру активов московский банк (активы нетто по состоянию на 1 февраля составляли 8,5 млрд руб.), аффилированный со структурами ОАО «РЖД» и его подрядными организациями.

Около 48% акций банка принадлежит структурам РЖД. Банк ориентирован на обслуживание подрядных структур и контрагентов РЖД и предоставляет стандартные банковские услуги физическим и юридическим лицам. Основным источником фондирования выступают средства корпоративных клиентов.

В рейтинге Banki.ru занимает 278-е место.

Первые сообщения о проблемах в Миллениум Банке появились в середине января, когда клиенты пожаловались на задержки с проведением платежей. 1 февраля банк отключен от системы банковских электронных срочных платежей.

В октябре Миллениум Банк упоминался в расследовании газеты «Ведомости», посвященном бизнесу окружения генпрокурора России Юрия Чайки. По информации газеты, одна из связанных с сыном генпрокурора Игорем Чайкой компаний — «Бетэлтранс» — владеет 11,7% Миллениум Банка.

Активы нетто ООО «Регнум Банк» по состоянию на 1 февраля составляли 1,4 млрд руб. (572-е место в рейтинге Banki.ru). Этот столичный банк расширил свой бизнес в начале 2015 года после присоединения к нему Регионального корпоративного банка.

Основные направления деятельности — кредитование и обслуживание счетов корпоративных клиентов и розничное кредитование. Основными источниками фондирования выступают средства клиентов и собственный капитал.

Контролируется группой частных лиц, в состав которой входят граждане Турции.

Цб рф отозвал лицензии у «внешпромбанка» и еще двух кредитных организаций

Как сообщается на сайте Банка России, «Внешпромбанк» лишился лицензии за неисполнение нормативных актов ЦБ и федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность.

Кроме того, капитал организации оказался ниже минимального значения уставного капитала, прописанного в день государственной регистрации.

Также «Внешпромбанк» систематически нарушал закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

Сообщается, что руководство на протяжении длительного времени занимались выводом активов, а представляемая в ЦБ отчетность оказалась недостоверной. Выяснилось, что во «Внешпромбанке» выстроили целую систему фальсификации отчетности на базе кредитных досье клиентов, первичных документов, в том числе выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов.

Дисбаланс между активами и обязательствами был настолько значительным, что провести процедуру финансового оздоровления организации оказалось невозможно. «Внешпромбанк» является участником системы страхования вкладов. На 1 января 2016 года он занимал 40-е место в банковской системе России.

Второй организацией, которая сегодня осталась без лицензии, стал петербургский «Турбобанк». В учреждении также не соблюдались требования законодательства и нормативные акты Банка России в области противодействия отмыванию доходов.

«Турбобанк» был причастен к сомнительным транзитным операциям в крупных объемах. Для нормализации деятельности руководство не приняло никаких мер, полномочия исполнительных органов приостановлены, в банке назначена временная администрация.

«Турбобанк» является участником системы страхования вкладов.

За недостоверную отчетность и размещение средств в низкокачественные активы поплатился омский АО «Мираф-Банк».

Его руководство не создавало резервов, адекватных принятым рискам, не исполняло федеральные законы, регулирующих банковскую деятельность, и пренебрегало нормативными актами Банка России.

Активы были не способны генерировать необходимый денежный поток, в результате банк не смог обеспечить своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Кроме того, в «Мираф-Банке» предоставляли недостоверную отчетность, чтобы избежать отзыва лицензии.

В организации назначена временная администрация, она будет работать до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены. На 1 января 2016 года «Мираф-Банк» по величине активов занимал 358-е место в банковской системе РФ.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *