Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Любая компания нацелена на плодотворное сотрудничество с благонадежными и ответственными контрагентами. И это не только вопрос безопасности. Организации, которые работают честно, вовремя сдают отчётность в государственные службы, не имеют долгов и не скрывают своей деятельности, как правило, становятся стабильными компаньонами в долгосрочной перспективе.

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Развитие информационных технологий привело к тому, что проверить контрагента сейчас можно всего за несколько минут. Это можно сделать как бесплатно (например, проверка по ИНН на сайте ФНС) или за деньги (при помощи специализированных программ).

В одной из своих статей (это ЗДЕСЬ) я уже делал обзор на платные сервисы проверки контрагентов. С момента написания той статьи прошло больше двух лет, поэтому вижу смысл немного освежить и дополнить информацию по данной теме.

Актуальные сервисы для проверки

Информация, которую можно использовать для оценки надёжности той или иной компании, не является секретной. При желании её можно собрать самому. Однако на это необходимо время, а также понимание того, какие именно данные необходимо собирать.

Сервисы, перечисленные ниже, значительно упрощают задачу. Сбор данных происходит практически мгновенно. При этом вы экономите время, а также получаете в своё распоряжение всю необходимую информацию о контрагенте.

СБИС

  • У одной из самых популярных в России систем электронного документооборота есть собственный сервис по проверке организаций.
  • Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?
  • Плюсы:
  • Анализируются данные из многих источников (налоговая, Росстат, ЦБ, Верховный суд и т.д.).
  • Рейтинг надёжности (на основе полученных данных система даёт собственную оценку надёжности компании).
  • Относительно низкие цены (базовый функционал стоит 6000 рублей в год, расширенный — 10000 рублей в год).
  • 8-дневный бесплатный период.

Минусы:

  • Неудобный интерфейс (по оценкам многих пользователей).
  • Не всегда выдаёт актуальные данные (опять же, по отзывам).

СБИС заточен прежде всего на сдачу отчётности, а проверка контрагентов — это, скорее, дополнительная «плюшка» для тех, кто пользуется системой.

СПАРК

  1. Позиционируется как один из самых мощных и профессиональных сервисов.
  2. Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?
  3. Плюсы:
  • Осуществляет проверку не только по России, но и по другим странам.
  • Поиск можно вести по любым параметрам (ИНН, адрес, ФИО руководителя, ОКПО, адресу сайта и т.п.).
  • Большой объём данных на выдаче.
  • Всегда актуальная информация.
  • Удобный интерфейс.

Из минусов, пожалуй, отметим высокую цену (стоимость подписки составляет около 20 тысяч рублей, причём на официальном сайте цены не указаны — их нужно запрашивать).

Судя по цене, СПАРК больше подходит для крупных организаций. Мелкому бизнесу его не потянуть. Да и вряд ли он будет нужен.

Прима-Информ

  • Простой сервис, который подойдёт малому и среднему бизнесу, а также физическим лицам, желающим проверить ту или иную организацию.
  • Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?
  • Плюсы:
  • Предоставляются актуальные сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, финансовые результаты деятельности, информация о долгах и наличии исполнительных производств, данные о наличии лицензий и т.д.
  • Приемлемые цены (от 10 тысяч рублей в год). Есть бесплатный демо-доступ.

Прима-Информ располагает к себе отсутствием излишней загруженности и лишнего функционала. Но из-за этого её вряд ли оценят крупные компании, которые ищут суперпрофессиональный сервис.

Интегрум

  1. База данных системы Интегрум постоянно пополняется и сейчас насчитывает около 29 миллионов организаций и ИП.
  2. Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?
  3. Плюсы:
  • Умеет анализировать сообщения в социальных сетях, а также новости в блогах и СМИ, связанные с проверяемой организацией.
  • Формулирует примерную оценку деловой репутации и финансовой состоятельности фирмы.
  • Предоставляет достаточно много информации, в том числе и в виде графиков.

Тарифы на официальном сайте не представлены, что связано, скорее всего, с высокой стоимостью услуг.

ДельтаБезопасность

  • Не слишком раскрученный сервис, который, тем не менее, справляется со своими задачами.
  • Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?
  • Особенности:
  • Проверка по 50 базам данных.
  • Формирование досье на контрагентов для распечатки или отправки по E-mail.
  • Система развивается с 2008 года.
  • Возможность заказать экспертную оценку у специалистов компании.
  • Есть демо-доступ.

Здесь тоже отсутствуют цены на сайте, поэтому стоит предполагать, что стоимость сервиса ДельтаБезопасность недешёвая.

Контур.Фокус

Контур.Фокус входит в число самых популярных систем для проверки компаний.

Система позволяет за несколько секунд получить актуальные выписки из государственных структур, сведения о банкротстве, торгах, госконтрактах, арбитражном делопроизводстве, финансовом и долговом состоянии, плановых проверках и связях контрагента с другими юридическими лицами. Сервис использует данные официальных источников, в числе которых Росстат, ФНС России, ЕГРЮЛ.

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Плюсы:

  • Оценка контрагента по многим параметрам (выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ, финансовое состояние, участие в торгах, сведения о банкротстве и арбитражном делопроизводстве, связях с другими юридическими лицами и т.д.).
  • Используются данные из официальных источников (ФНС, Росстат, ФССП, ФАС и т.д.).
  • Удобный интерфейс.
  • Есть мобильное приложение для iOS и Android.
  • Понятные тарифы (все цены указаны на сайте).

Что касается цен, то стоимость разовой проверки — 1300 рублей в сутки. Премиум-тариф обойдётся в 57500 рублей в год (экономный тариф стоит меньше — 22000 рублей в год, но функционал у него ограничен).

Seldon.Basis

  1. Ещё один сервис, позволяющий быстро оценивать контрагентов на добросовестность по многим параметрам.
  2. Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?
  3. Плюсы системы Seldon.Basis:
  • 24 миллиона организаций в базе.
  • Анализ сведений из всех официальных источников.
  • Построение дерева связей проверяемой компании.

Годовой тариф достаточно дорогой — 69 тысяч рублей.

Kartoteka

Сервис Kartoteka даёт возможность:

  • изучать данные о закупках, государственных контрактах, внесении организации в реестр недобросовестных поставщиков;
  • анализировать финансовое благосостояние партнера и статус залоговых отношений;
  • получать данные о юридических лицах РФ и стран, входящих в ЕАЭС и СНГ;
  • отслеживать партнёра на протяжении всего цикла сотрудничества, получая уведомления об изменения в руководящем составе, регистрационных данных, реорганизации, арбитражной практике, банкротстве и ликвидации;
  • заранее узнавать о потенциальных рисках вывода денег из финансового оборота на примерах конкретных схем;
  • находить пути предотвращения ухода от невыполнения обязательств посредством «миграции» юридического лица в другой регион.

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Есть несколько тарифов, которые различаются по функционалу: базовый — от 983 руб. в месяц, премиум — от 6490 руб. в месяц.

Casebook

Этот сервис специализируется на мониторинге и контроле не только организаций, но и судебного делопроизводства. Возможности Casebook:

  • мониторинг текущих связей и схем аффилированности;
  • совокупное изучение контрагентов по 36 факторам риска;
  • изучение бухгалтерской документации фирмы с акцентом на «слабые» места;
  • статистика арбитражного делопроизводства с графиками исковой нагрузки;
  • поиск документов о плановых проверках, лицензий, интеллектуальной собственности, государственных контрактах;
  • предоставление сведений о завершенных и актуальных исполнительных производствах.

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Доступ к базе зависит от периода подписки: 500 рублей за сутки, 5000 рублей за месяц или 48000 рублей за год.

Глобас

Эта информационно-аналитическая система позволяет получать данные по:

  • платёжеспособности и ликвидности компании;
  • бухгалтерской отчётности;
  • арбитражным делам;
  • участию в госзакупках;
  • связям компании с другими юридическими лицами.

Цены на официальном сайте не указаны. Есть возможность получить тестовый доступ.

Уважаемые читатели! В статье я привёл обзор десяти популярных и наиболее упоминаемых сервисов. Мой анализ является кратким и, конечно же, не раскрывает всех преимуществ и недостатков этих систем.

Поэтому я призываю вас к дискуссии в х! Расскажите, пожалуйста, какими программами вы уже пользовались или планируете пользоваться? Какие плюсы и минусы отметили бы? Надеюсь, что данная статья вместе с вашими ми поможет другим людям сделать правильный выбор.

Если пост вам понравился, поделитесь им в социальных сетях!

С уважением, Сергей Чесноков

Как проверить контрагента по ИНН | Инструкция

В статье разберемся, почему партнеров обязательно нужно проверять и как это сделать. Рассмотрим показатели, на которые стоит обращать особое внимание. И составим чек-лист, по которому вы точно сможете определить надежность контрагента.

Прежде чем начинать сотрудничество с компанией или ИП, нужно оценить финансовые и репутационные риски. Недостаточно обсудить детали договора, необходимо внимательно изучить положение дел будущего партнера. Кроме очевидного риска потери денежных средств и времени, существует высокая вероятность штрафов и санкций со стороны налоговой.У ФНС есть постановление «О должной осмотрительности», согласно которому ответственность за любые потери полностью лежит на участниках рынка. Налоговая может начать проверку, если вы перевели деньги недобросовестному контрагенту, или заподозрить вас в получении необоснованной налоговой выгоды. Вы можете невольно привлечь внимание налоговой, если у контрагента появятся нарушения, даже не связанные с вашим сотрудничеством.

Поэтому проверять контрагентов необходимо не только единожды перед заключением сделки, но и регулярно следить за их изменениями.

Обнаружить, кто не выполняет обязательства

Если у поставщика были серьезные нарушения условий договора, вы можете узнать об этом по анализу судебных разбирательств. Нужно понимать, что не все дела говорят о недобросовестности компании или ИП. Важно не просто проверить, что дела были вообще, а изучить нюансы.

Если фирму создали недавно, а по юридическому адресу зарегистрированы еще несколько фирм, следует насторожиться. Фирмы-однодневки создают, чтобы быстро собрать деньги под любым предлогом и исчезнуть. При этом, на первый взгляд, все может быть нормально: у компании есть сайт, портфолио и планы на будущее.

Кроме финансовых потерь и трудностей с налоговой, из-за сотрудничества с недобросовестным контрагентом банк может заблокировать ваш счет. Поэтому нужно внимательно проверять данные о директоре, количестве зарегистрированных на него юрлиц и частоте изменений этих фактов, чтобы вычислить мошенников.

Читайте также:  Минфин вновь заверил, что вводить прогрессивную НДФЛ-шкалу не будут

Вовремя заметить признаки банкротства

Даже если кредиторы партнера или он сам еще не подали заявление в суд, анализ баланса поможет выявить нарушения в объемах заемных средств. Эти данные укажут на риски невыполнения обязательств.

Узнать, что фирма находится на стадии ликвидации

Ликвидация может быть не только в рамках банкротства после конкурсного производства, иногда организацию ликвидируют добровольно. Причины разные: от потери интереса до истечения срока действия по учредительным документам. С такой компанией лучше прекращать работу как можно скорее.

Избежать проблем с налоговой

Кроме проверок, налоговая может доначислить НДС из-за непроявления должной осмотрительности при работе с партнерами.

Сервис проверки контрагентов

Смотрите в режиме одного окна сводные данные о контрагентах по 20 источникам. Оперативно получайте уведомления о важных изменениях по контрагентам и минимизируйте риски финансовых потерь.

Чтобы правильно проанализировать надежность контрагента, необходимо понимать, какую информацию стоит учитывать обязательно, какие показатели являются основными и как их верно анализировать. Разберем критерии подробно.

В первую очередь у партнера нужно запросить документы:

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Копию устава

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Протокол или решение о назначении гендиректора

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Копии документов, подтверждающие регистрацию и постановку на учет в налоговой

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Бухгалтерскую отчетность

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Удостоверение личности руководителя или ИП (по желанию)

Так вы получите подтверждение, что фирма или ИП действительно существуют, могут вести коммерческую деятельность и оцените финансовую стабильность по отчетности. Готовность предоставить все эти документы тоже говорит о надежности — честным партнерам скрывать нечего. Заодно у вас останется подтверждение проверки добросовестности на случай налоговой проверки.

Если сумма сделки более 25% от балансовой стоимости всех активов предприятия, закон признает ее крупной. Начать сотрудничество в таком случае можно только после одобрения собственниками организации партнера.

Из реестров вы получите информацию о руководителях, участниках компании, дату создания, контакты, реквизиты и виды деятельности. Для И П: паспортные данные, контактную информацию, дату регистрации и виды деятельности. Сверьте эти данные с теми, что предоставили вам в копиях документов. Если есть расхождения, нужно уточнить причину.

Советуем обратить внимание на виды деятельности, если их очень много, это может быть плохим признаком. Возможно, компанию используют для нужд, не связанных с основным родом занятий. Деятельность, в рамках которой вы собираетесь сотрудничать, обязательно должна быть в выписке из реестра.

У налоговой есть бесплатный сервис проверки контрагентов. С его помощью можно получить подробную выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Она подписана усиленной квалифицированной электронной подписью, поэтому имеет полную юридическую силу и равнозначна бумажной выписке. В выписке сервиса вы увидите подробную информацию о контрагенте: адрес, сведения о регистрации и налоговом учете, уставной капитал, кто может действовать без доверенности, учредители, основные виды деятельности и др. Проверьте данные о руководителе, нет ли отметок о недостоверности сведений.

Иногда мошенники регистрируют фирмы по одному и тому же адресу, проверить массовость можно в специальном разделе на сайте ФНС.

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

В режиме одного окна вы получите:

  • Выписку ЕГРЮЛ и ЕГРИП с подписью ФНС,
  • Финансовый анализ,
  • Данные о судебных разбирательствах или исполнительном производстве
  • Другие важные данные о компании

Это поможет сократить время на поиск информации и обеспечит защиту от финансовых потерь. Помните, что налоговые органы могут признать сотрудничество с недобросовестным контрагентом по невнимательности как получение необоснованной налоговой выгоды и применить санкции.

Покажет, насколько ответственно партнер относится к уплате налогов. Сервис работает в тестовом режиме.

Тоже использует данные из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, реестра налогоплательщиков, в том числе всю информацию по иностранным организациям и ИП, из журнала «Вестник государственной регистрации». Кроме стандартных данных, можно получить подробные сведения о налоговом режиме, платежах и посчитать налоговую нагрузку.

Еще один ресурс от налоговой и Министерства экономического развития. Здесь можно изучить факты деятельности, сведения о банкротстве и имуществе, членства и другое. Если в отношении компании проводятся процедуры банкротства, вы увидите это сразу.

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах?

Кроме отчетов сервисов, можно самостоятельно изучить бухгалтерскую отчетность, оценить соотношение собственных и заемных средств и рентабельность. ФНС для этого запустила специальный ресурс.

Федеральная служба судебных приставов позволит проверить, есть ли долги у потенциального партнера, по которым было исполнительное производство. То есть компании и ИП из списка судебных приставов не только не выполняли обязательства и проиграли в суде, но и после решения суда не начали расплачиваться с кредиторами.

Есть особенность: в базе судебных приставов нет ИНН или ОГРН должников, а только наименование. Учитывайте, что названия могут повторяться. Поэтому данные можно перепроверить в банке данных арбитражных дел.

В картотеке арбитражных дел вы сможете изучить все дела, предметы спора, на какой стороне выступал ваш потенциальный партнер.

Нужно просмотреть каждое дело и его главные детали, а не делать вывод сразу. Наличие дела необязательно говорит о том, что контрагент нарушает обязательства.

Чтобы сократить время на изучение, рассматривайте только те дела, в которых компания или ИП выступают ответчиком.

Реестр недобросовестных поставщиков

В реестре недобросовестных поставщиков компания или ИП могут оказаться за нарушения условий или невыполнение обязательств по госконтрактам. Но нужно понимать, что участие в госторгах предполагает соответствие строгим требованиям закона и заказчика, поэтому нарушения со стороны контрагента — не повод сразу же считать его недобросовестным. Этот показатель стоит учитывать в совокупности с остальными.

Репутация директора компании или ИП

Когда вы проверяете реестры на сайте ФНС, обратите внимание, как часто у компании меняется директор. Это форма заявления P14001 — в описании к ней не указывается конкретно «Смена директора», в выписке это отражается как «Изменения, не связанные с учредительными документами».

Еще директор может быть номинальным, то есть для отвода глаз, пока компания-однодневка или мошенники занимаются незаконной деятельностью.

Часто такой человек получает деньги за участие в схеме и выступает директором нескольких недобросовестных организаций.

Проверить это можно на сайте ФНС в разделе Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц.

Как и на каких ресурсах проверить сведения о контрагентах? В сервисе проверки контрагентов репутация директора отображается во вкладке «История изменений» контрагента. Для удобства можно настроить фильтр по дате и типу изменений в компании. Если контрагент занимается таким видом деятельности, для которого нужна лицензия, ее тоже следует проверить. Данные о лицензии должны быть в выписке из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, а также в специальных реестрах — по надзору в сфере образования и науке или по регулированию алкогольного рынка и других.

Строительные компании работают без лицензий, но вступают в саморегулируемые организации (СРО). Проверить их можно на Федресурсе от налоговой. Например, у Метростроя, который на стадии наблюдения, проблемы есть и с СРО.

Мы разобрали самые основные параметры, по которым можно сделать вывод о надежности контрагента. Чтобы картина была полной, делать вывод нужно по совокупности этих параметров, поэтому для удобства мы составили чек-лист (скачать).

Проверьте информацию и внесите результаты в таблицу для наглядного представления ситуации.

Добросовестность контрагента «Название компании/ ИП»

Комплексная проверка контрагентов бесплатно

Попробуйте бесплатно Сервис проверки контрагентов

Получайте все данные в режиме одного окна

Экономьте время на ручном поиске информации

Выгружайте готовые актуальные отчеты

Получайте уведомления об изменениях выбранных компаний

Как проверить контрагента: обзор сервисов — Сервисы на vc.ru

До Постановления ВАС от 12 октября 2006 года № 53 проверять партнера было нужно, только чтобы обезопасить себя от мошенников. Да и то проверяли «на коленке» — пытались узнать больше о будущем партнере через знакомых или просто рассчитывали на удачу.

После вынесения Постановления № 53 налоговая начала требовать от бизнесменов осторожно выбирать партнеров. Теперь, нарвавшись на недобросовестного контрагента, вы рискуете получить не только убыток от неисполненной сделки, но и санкции от налоговой. В статье расскажем, как проверить будущих покупателей и поставщиков, чтобы безопасно заключить контракт.

Недобросовестный контрагент — ИП или компания, которые не исполняют свои обязательства перед партнерами и государством. Они ведут фиктивную деятельность, мошенничают и уклоняются от налогов.

В Письме ФНС России от 23.03.2017 № ЕД-5-9/547@ говорится, что налоговики должны уделять внимание достаточности и разумности принятых налогоплательщиком мер по проверке контрагента. Если партнер окажется фирмой-однодневкой и будет уклоняться от налогов, то за это накажут и вас.

Доначисление налогов — это ключевая угроза. За сотрудничество с недобросовестным партнером налоговая может доначислить вам НДС к уплате или отказать в принятии расходов по сделке.

ООО «Альфа» на УСН «Доходы минус расходы» закупило у поставщика материалы для основной деятельности на сумму 1 млн рублей. Доход за год составил 3 млн рублей, налоговая база по УСН — 2 млн рублей, налог к уплате — 300 000 рублей.

Читайте также:  Бланк унифицированной формы № кс-14

В ходе проверки налоговая установила, что поставщик недобросовестный, и запретила учитывать в расходах затраты на материалы. Налоговая база составит все 3 млн рублей, а сумма налога — 450 000 рублей. То есть компании было доначислено 150 000 рублей налога даже несмотря на то, что недобросовестный контрагент полностью исполнил свои обязательства перед ООО «Альфа».

Финансовый ущерб. Недобросовестный партнер может исчезнуть сразу после получения денег или продукции, а компания останется без материалов и товара.

С ООО «Альфа» связалось ООО «Правда». Представитель партнера предложил закупить материалы для производства по низким ценам, только попросил внести предоплату. Чтобы доказать свою честность, представитель ООО «Правда» показал сайт компании с положительными отзывами клиентов.

Недолго думая, партнеры ударили по рукам. Директор ООО «Альфа» распорядился перечислить аванс, а представитель партнера спешно ретировался. На следующий день ООО «Альфа» пыталось выйти на связь с мошенниками, но безрезультатно.

В ходе запоздалой проверки выяснили, что в ЕГРЮЛ такой компании нет, а представитель не показывал ни паспорт, ни доверенность. А красочный сайт, которым так хвастались жулики, сменил адрес и теперь принадлежит ООО «Искренность».

Испорченная репутация. ФНС запоминает вашу историю: контакты с сомнительными лицами — хороший способ встать в очередь на налоговую проверку.

Партнеры могут усомниться в вашем профессионализме, если вас часто будут обманывать мошенники. Работать с вами опасно, ведь рано или поздно мошенники доведут до того, что вы не сможете рассчитаться по своим обязательствам.

Другие злоумышленники, узнав о вашей неудаче, могут попытаться нажиться за ваш счет

Проверяйте партнера перед любой сделкой, даже если с ним у вас длительные бизнес-отношения. Но особое внимание уделите работе с новыми контрагентами. Сигналом к строгой проверке станет:

  • требование о предоплате;
  • просьба о рассрочке или отсрочке платежа;
  • значительная для вашего бизнеса сумма сделки;
  • наличие признаков, свидетельствующих о недобросовестности.

Если у вашего нового или старого партнера есть эти признаки, то стоит насторожиться и заняться тщательной проверкой его добросовестности.

Адрес массовой регистрации — это адрес, по которому зарегистрировано много юридических лиц. Посещать руководителей фирмы по массовому адресу бессмысленно, вероятно, их там никогда и не было.

В случае конфликта вы не сможете связаться с партнером, придя к нему в офис. В каждом городе есть такие адреса.

В бизнес-центрах и промышленных предприятиях, которые сдают офисы и помещения в аренду, тоже может числиться несколько организаций, но это нормально.

Одна только регистрация на массовом адресе не говорит о недобросовестности. На таких адресах регистрируются и порядочные фирмы, которые экономят на аренде офиса.

Массовый директор — это физическое лицо, которое руководит большим количеством юридических лиц — от пяти. Удивительно, что все возглавляемые ими компании разных направлений: от жилой застройки до экспорта апельсинов.

В организациях с массовым директором деятельность обычно фиктивна, и созданы они для ухода от налогообложения.

Фирма зарегистрирована за несколько дней до сделки. Признак имеет двойственный характер. Это типичная характеристика фирм-однодневок, но это может быть и фирма-новичок, которая только открылась.

Неудовлетворительное финансовое положение — финансовые результаты компании — прибыль или убыток. Организация, которая работает в убыток, не рассчитается за отгруженную продукцию вовремя.

А если у нее есть кредиты, то вы рискуете нарваться на предбанкротное предприятие.

Взыскать свои деньги в процедуре банкротства затея безрезультатная — по статистике, доля требований кредиторов, удовлетворенных за счет продажи имущества должника, за 9 месяцев 2018 года составила 6,8%.

Обратите внимание на имущество компании. Наличие недвижимости и основных средств — это хорошо, а их отсутствие — еще один признак фирмы-однодневки.

Невозможность выхода на связь с руководителем будущего партнера. Недобросовестные лица будут работать с вами через представителей, а информацию о реальном директоре или учредителях стараться утаить. Да и сам представитель не будет торопиться с подтверждением полномочий — забыл доверенность дома, оставил в машине, съел хомяк и т. д.

Отсутствие информации о контрагенте на сайте ФНС и в других сервисах. Сейчас есть информация обо всех фирмах, независимо от размера, а на сайте налоговой можно получить выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Отсутствие информации в сети — сигнал о недобросовестности.

Судить о компании стоит только по совокупности признаков, чем их больше и чем они серьезнее, тем выше вероятность недобросовестности. Многое зависит от характера фирмы. Например, у клининговой компании может не быть недвижимости или дорогого оборудования, просто потому что ей это не нужно.

Начните проверку с запроса интересующих документов у партнера. Если он отказывается их дать или тянет время, используйте интернет. Есть платные и бесплатные сервисы для проверки. Большей части бесплатных сайтов хватит, чтобы выявить недобросовестных лиц и злоумышленников. Чтобы уменьшить риски бизнеса проверьте себя и контрагента в следующих сервисах.

1. Сайт Федеральной налоговой службы. Сайт nalog.ru дает много возможностей для проверки себя и контрагента по ИНН и другим реквизитам. Налоговая предусмотрела следующие сервисы для проверки себя и контрагентов по ИНН бесплатно.

Сервис «Проверка контрагента». По ссылке вы можете проверить факт регистрации ИП или юрлица в Едином государственном реестре налогоплательщиков. Для этого нужно ввести ИНН, КПП (если известно) и дату сделки с контрагентом.

Организация с данным ИНН зарегистрирована в Едином государственном реестре налогоплательщиков Адреса массовой регистрации по г. Санкт-Петербургу

На сайте можно проверить руководителя будущей фирмы-партнера. Самые частая причина попадания в реестр — фиктивная регистрация, невыполнение предписаний и трудовые нарушения.

Лицо, с указанными ФИО, в реестре дисквалифицированных лиц не числится В организации с данным ИНН нет лиц, в отношении которых установлен факт невозможности участия или руководства

Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства позволяет установить факт регистрации вашего партнера, если он относится к малому или среднему бизнесу, в реестре. По результатам выдачи можно скачать справку в pdf. Для поиска информации достаточно одного реквизита — ИНН, ОГРН, ОГРНИП, ФИО предпринимателя или названия фирмы.

Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства — по ИНН нашли организацию, ее реквизиты, категорию и регион, в котором она зарегистрирована

Сервис для получения выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Проверить на сайте налоговой себя и контрагента по ИНН можно, получив выписку из реестра юрлиц и ИП. В выписке будет отражена основная информация: дата регистрации, место постановки на учет и т. д. Если информации о партнере нет — он не зарегистрирован.

В выписке есть информация об учредителях, о руководителе, о датах регистрации в ФНС, ПФР и ФСС, юридический адрес и все реквизиты. Если какие-то сведения недостоверны, то будет строка «Дополнительные сведения», где указано «сведения недостоверны (результаты проверки достоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведения о юридическом лице)».

Выписка из ЕГРЮЛ показывает дату регистрации юридического лица, юридический адрес, ФИО учредителей и руководителя, место постановки на учет в ФНС и т. д.

2. Картотека Арбитражных дел. Содержит всю информацию о судебных разбирательствах, где участвует ИП или юрлицо. Партнера можно проверить по ИНН или наименованию юрлица и ФИО ИП.

Вас должны интересовать дела, где будущий контрагент — ответчик. Можно открыть судебное дело и почитать судебные акты и решения.

Большое количество судебных разбирательств, особенно по взысканию задолженности — повод усомниться в партнере.

Картотека Арбитражных дел отображает перечень завершенных и текущих судебных разбирательств в отношении партнера

3. Банк данных исполнительных производств. Проверить юридических и физических лиц на наличие предъявленных к взысканию долгов можно через базу судебных приставов. Наличие исполнительного производства говорит о двух вещах:

  • контрагент проиграл спор в суде;
  • он продолжает не платить по долгам.

Сотрудничать с таким лицом вы, вероятно, не захотите.

Банк данных исполнительных производств показывает информацию о задолженности, которую предъявили в службу судебных приставов для взыскания

4. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Контрагент-банкрот — это худший вариант развития событий.

Оспаривание сделок, споры с другими кредиторами, а в итоге лишь малая часть возвращенных денег — это вас ждет, если вы не проверили партнера через ЕФРСБ.

Если будущий партнер есть в реестре, откажитесь от сотрудничества с ним. Для поиска контрагента перейдите во вкладку «Реестры», затем — «Должники» и введите его реквизиты.

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве содержит информацию о всех юридических и физических лицах-банкротах

5. Сервисы для получения бухгалтерской отчетности. Многие сервисы дадут вам бухотчетность контрагента за плату, но мы рекомендуем сайт Федеральной службы статистики.

Чтобы получить отчетность интересующей компании, перейдите по кнопке «Предоставление данных бухгалтерской (финансовой) отчетности», затем «Краткая информация» и нажмите на ссылку «Предоставление данных годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, начиная с 2012 года».

Последовательность действий для получения бухотчетности

Читайте также:  Вычет «ввозного» НДС возможен и без бумажной копии ЭТД

Введите реквизиты и дату отчетности. Выберите формат отчета: .doc или .xlsx, появится поле для ввода электронной почты, куда вам придет отчетность. Doc-файл удобен для чтения и печати, xlsx — для расчетов.

Совет

Как проверить компанию и быть уверенным в контрагенте?

С каждым годом вопрос добросовестности контрагентов становится все более актуальным для российских компаний.

Работа с фирмой-однодневкой может привести компанию к существенным финансовым потерям и претензиям со стороны органов власти, которым нужно будет доказать проявление должной осмотрительности и обоснованность полученной налоговой выгоды в результате взаимодействия с недобросовестными контрагентами.

S8z8Otd66K8c8xyAQbOpx2uRnboV8d2pI9aLiL2p4YfgRcusnf3MQn7YjUcDK3EBHmpA6phHqmmrAsc78XLKTJ2Cu_81:Ld9CK9T6D31Eau62ns-2PKR1Yi1QbNWdowHnc8XxysrM3Kq-ezsl1yKqJAiUPzo48lCHcWJuu_te3kU7vUgzoAZXGy41

Название компании, адрес, телефон, сайт, домен, ФИО руководителя, совладельца, доверительного управляющего, ИНН, ОГРН, ОКПО, БИК

В россии по статистике:

  • 30-40% российских компаний – фирмы-однодневки
  • ежемесячно происходит около 800 банкротств
  • за 1 месяц ликвидируется порядка 40 000 компаний
  • 17% компаний меняют свои названия в течение года
  • около 2 000 000 юридических лиц не предоставляют бухгалтерскую отчетность
  • ежегодно происходит смена среди 21% руководства
  • 20% фирм меняют свои адреса
  • 18% телефонных номеров являются неактуальными

Какие задачи необходимо решить при проверке контрагента?

  • Точная идентификация контрагента
  • Проявление должной осмотрительности
  • Анализ финансового состояния и надежности компании
  • Выявление аффилированности и корпоративной семьи
  • Определение конечных собственников, в том числе иностранных владельцев
  • Отслеживание изменений в компании

При проведении проверки оценивается не только состояние компании в данный момент, но и моделируется возможное поведение контрагента в случае, если он не исполнит своих обязательств.

Примерный перечень основных факторов при оценке надежности контрагента выглядит следующим образом:

  • Использование номинальных руководителей / учредителей;
  • Другие организации / информация ЕГРЮЛ, их состояние и суды с ними связанные;
  • Негативная информация в открытом доступе;
  • Публичность владельцев / руководителей / организации;
  • Известные контрагенты;
  • Участие в объединениях / выставках / конференциях;
  • Информация о наличии активов и др.

Чтобы избежать вероятных рисков при ведении бизнеса, мы предлагаем рассмотреть алгоритм с основными шагами, которые необходимо предпринять для проверки контрагента и добросовестности потенциального партнера.

Шаг первый

  • Запрос выписки из Единого реестра государственной регистрации юридических лиц и справки об отсутствии у контрагента задолженности по налоговым платежам.
  • В случае если выписка из ЕГРЮЛ получена от контрагента, нужно обязательно проверить ее подлинность, запросив выписку у территориальных налоговых инспекций или получить электронную версию выписку через официальный сайт ФНС России.
  • По статистике, только половина компаний проверяют, есть ли в ЕГРЮЛ запись о контрагенте, и является ли свидетельство от контрагента подлинным.
  • Основная рекомендация по получению выписок — по крупным сделкам лучше делать официальный запрос в ФНС, по остальным – достаточно проверить выписку ЕРГЮЛ по сайту ФНС России либо получить готовые данные из системы по проверке контрагента.

Шаг второй

Дополнительно собрать пакет документов в качестве подтверждения реальности существования компании-контрагента.

Обязательным пакетом документов считается:

  • копии учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на налоговый учет (ИНН)
  • письма из статистики
  • протокол или решение, подтверждающие полномочия генерального директора, заверенные печатью и подписью
  • доверенность на право подписи, если договор от имени контрагента подписывает не генеральный директор
  • информация о том, не привлекался ли контрагент к налоговой или административной ответственности

Рекомендуется дополнительно проверить информацию о деловой репутации контрагента, его реальных возможностях для выполнения условий договора и финансовых обязательств – наличие профильного опыта работы, фактического местонахождения, численности штата и сотрудников необходимой квалификации, достаточных финансовых ресурсов и прозрачной бухгалтерии.

Шаг третий

Изучение ежегодной финансовой (бухгалтерской) отчетности контрагента.

Годовая бухгалтерская отчетность организации является открытой для всех заинтересованных пользователей (банков, инвесторов, кредиторов, покупателей, поставщиков и др.). Росстат обязан бесплатно предоставлять информацию об отчетности организаций. Достаточно просто сделать запрос.

Данные о регистрации компании или о ее финансах – это лишь единичные источники информации. Не стоит использовать один источник при формировании суждения о бизнесе.

Шаг четвертый

Поиск информации в открытых Интернет-ресурсах.

Узнать много полезной информации о контрагенте можно совершенно бесплатно через открытые источники данных. На сайте государственных органов имеются специализированные сервисы для сбора и проверки информации.

Источниками информации в России являются:

  • Федеральная налоговая служба
  • Федеральная служба государственной статистики
  • Центральный Банк России
  • Высший Арбитражный Суд
  • Роспатент
  • Специализированные ресурсы (Вестник Государственной Регистрации; Реестр уведомлений о залоге движимого имущества; Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и т.д.)
  • Государственные и коммерческие торги (~ 150 торговых площадок)
  • Сертификаты и декларации соответствия
  • СМИ и сайты компаний
  • Списки санкций, списки должностных лиц

Проверить контрагента и получить основную информацию о компании и руководителях можно, в первую очередь, через сервисы ФНС России. Данные о компании, которые можно проверить на сайте ФНС РФ:

  • Сведения из ЕГРЮЛ о любом юр. лице. Поскольку ресурс бесплатный, то данные о руководителе, участниках юр. лица, их паспортные данные получить нельзя 
  • Массовая регистрация с помощью адресов, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами
  • Списки дисквалифицированных лиц
  • Данные о подаче документов компанией в налоговый орган для внесения изменения в ее учредительные документы и в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, в том числе смена участников, адреса место нахождения, сведений о руководителе (ссылка)
  • Сведения о лицах, отказавшихся в суде от участия (руководства) в организации или в отношении которых данный факт установлен (подтвержден) в судебном порядке (ссылка)
  • Сведения о юридических лицах, связь с которыми отсутствует по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в Единый государственный реестр юридических лиц (ссылка)

Информация о государственной регистрации и предстоящих изменениях в компании может быть получена из Вестника государственной регистрации:

  • сообщения юридических лиц о принятии решений о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20 % уставного капитала другого общества, а также иные сообщения юридических лиц, которые они обязаны публиковать в соответствии с законодательством РФ (ссылка)
  • сведения, о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юр. лиц из ЕГРЮЛ (ссылка)

Выяснить о судебных процессах, в которых участвует контрагент, и изучить всю картотеку арбитражных дел можно на официальном сайте Высшего арбитражного суда РФ. Для того, чтобы получить полный список дел, в котором фигурирует искомая компания, нужно указать в специальных полях название, ИНН или ОГРН контрагента.

На сайте Федеральной службы судебных приставов РФ содержится банк данных исполнительных производств в отношении юридических лиц. Ресурс позволяет проверить, не ведется ли исполнительное производство в компании или ИП, являющееся потенциальным контрагентом.

Если контрагент является активным участником государственных (44-ФЗ) и коммерческих торгов (223-ФЗ), рекомендуется проверить отсутствие компании в реестре недобросовестных поставщиков.

Шаг пятый

Обращаем внимание на активность и публичность контрагента.

Помимо общих сведений о компании стоит обратить внимание на участие проверяемого контрагента в каких-либо объединениях (отраслевые ассоциации, СРО или ТПП). Партнёрство обычно считается фактором, повышающим надежность контрагента, также как наличие известных клиентов, а также публичная, в том числе политическая или общественная, активность руководителей или владельцем организации.

Обращайте внимание, как отзываются о контрагенте на специализированных форумах, и что пишут о компании в СМИ. Нередко, в Интернете можно найти публикации о работе компании с негативным характером. Такие сообщения стоит также брать во внимание при принятии решения о надежности контрагента.

При желании и возможности, дополнительно выполнить шаг шестой:проверить партнера с помощью специальной информационной системы, содержащей сведения о компаниях в одном ресурсе.

СПАРК – крупнейшая система по проверке контрагента, которая предоставляет актуальные сведения и позволяет значительно экономить время на поиски информации. Система удобна в работе, поскольку создана по принципу «одного окна» – пользователь получает всю подробную информацию об искомой компании сразу в одной вкладке –карточке компании.

Помимо сокращения трудовых и финансовых затрат на проверку компании СПАРК является проверенным и надежным источником информации, на который ссылаются ряд СМИ, государственных ведомств и органов. Во многих судебных разбирательствах данные, предоставленные из системы СПАРК, расцениваются судом как дополнительные доказательства проявления должной осмотрительности при выборе контрагента.

На какие аспекты при проверке компании еще надо обратить внимание, по мнению СПАРКа?

  • Наличие задолженности у руководителя или совладельца перед государством
  • Аффилированность и иностранные бенефициары
  • Участие проверяемой компании в государственных и коммерческих закупках
  • Уровень платежеспособности и финансового благополучия, платежная дисциплина
  • Попытки изменить адрес, руководителя и уставный капитал через формы Р13, Р14
  • Проверки государственными органами
  • Суды, смена руководителя и другие существенные события

  1. Сервис поиска взаимосвязей СПАРК получил международное признание
  2. Должная осмотрительность 2.0
  3. Компания, проверившая контрагентов в СПАРКе, выиграла суд по спору о должной осмотрительности

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *