Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

Новые правила оплаты наличными вступят в России с 10 января 2021 года. Также изменится порядок сумм для снятия «налички» в банкоматах. Эксперты связывают грядущие изменения с пандемией коронавируса. В прошедшем 2020 году экономисты заметили серьезное увеличение оборота наличности на территории России.

Оплата покупок товаров и услуг наличными деньгами возросла. Государству сложно полностью контролировать оборот таких денег, а часть налогов с таких платежей просто не платится. По этим причинам Минфин меняет ряд правил по обороту наличных денежных средств.

Правила оплаты наличными изменятся в России с 10 января 2021 года

Поправки к закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», которые вступят в силу 10 января, позволят облегчить жизнь легальному бизнесу, рассказал Life ведущий юрист компании «Объединенный юридический центр «Парфенон» Павел Уткин.

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

Он отметил, что из перечня для контроля исключили операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков. Юрист подчеркнул, что контролировать будут наиболее специфичные операции для банков, страховых компаний, ломбардов и МФО.

Все эти меры позволят сократить нагрузку как на Росфинмониторинг, так и на бизнес. Поправки направлены на устранение лазеек для тех компаний, которые ведут двойную бухгалтерию. Кроме того, поправки усилят контроль за операциями по договору лизинга и другими операциями с наличными на суммы более 600 тысяч рублей.

Отмечается, что контролироваться будут и почтовые переводы на суммы от 100 тысяч рублей. Также будет проверяться снятие наличных, начисленных на баланс мобильного телефона, — в этом случае речь идет о суммах, превышающих 100 тысяч рублей. Контролировать будут и ставки выше 600 тысяч рублей.

Кроме того, со следующего года попадут под контроль и наличные и безналичные расчеты по сделкам с недвижимостью — для этого сумма должна превышать три миллиона рублей.

Сейчас, по словам юриста адвокатского бюро «S&K Вертикаль» Любови Сысоевой, контролируются только сделки по передаче права собственности.

Нотариусы, юристы и риелторы, как рассказала старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса Университета «Синергия» Наталья Пшеничникова, будут обязаны передавать в Росфинмониторинг данные о сделках на сумму более трех миллионов рублей, а их список будет расширен: аренда, ипотека и коммерческий наем жилья, сообщает РИА Новости.

Что еще изменится в обращении с наличными средствами

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

Стало известно, что в России перестанут проверять наличные деньги на радиоактивность. Об этом 19 декабря текущего года сообщила пресс-служба Ассоциации банков России. Состоялось совещание АБР, «Росатом» и Центробанка.

Новое правило повлияет на деятельность всех коммерческих и государственных банков. Ранее они были обязаны проверять каждую купюру на наличие радиоактивного излучения.

Отменить это требование решили потому, что лишь мизерная доля наличных средств действительно оказывалась радиоактивной. На проверку всех денег банки тратили много ресурсов.

Вступит в силу изменение 1 января 2021 года. До этой даты банк в случае обнаружения загрязненных денег обязан сообщить об этом в одно из следующих ведомств:

  • Роспотребнадзор;
  • Банк России;
  • Министерство внутренних дел;
  • МЧС и т.д.

Последний известный случай об обнаружении радиоактивных купюр произошел в Москве в январе 2020 года. Оказалось, что источником загрязнения стали лекарства для лечения щитовидной железы. Принимала их клиентка банка, которая принесла наличные средства.

На какие цели можно тратить наличные

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

Участники наличных расчетов вправе расходовать поступившие в их кассы наличные деньги в валюте РФ за проданные ими товары, выполненные ими работы и (или) оказанные ими услуг на следующие цели:

  • выплаты работникам, включенные в фонд заработной платы, и выплаты социального характера;
  • выплата страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физическим лицам, уплатившим ранее страховые премии наличными деньгами;
  • выдача наличных денег на личные (потребительские) нужды индивидуального предпринимателя, не связанные с осуществлением им предпринимательской деятельности;
  • оплата товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг; выдача наличных денег работникам под отчет;
  • возврат денежных средств за оплаченные ранее наличными деньгами и возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги;
  • выдача наличных денег при осуществлении операций банковского платежного агента (субагента) в соответствии с требованиями статьи 14 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
  • выдача займов, возврат привлеченных займов, уплата процентов и (или) неустоек (штрафов, пени) по привлеченным займам микрофинансовой организацией, ломбардом — в сумме, не превышающей 50 тысяч рублей по одному договору займа, но не более чем 1 миллион рублей в течение одного дня в расчете на микрофинансовую организацию (ее обособленное подразделение), ломбард (его обособленное подразделение);
  • выдача займов, возврат привлеченных займов, возврат средств по договорам передачи личных сбережений, плата за использование денежных средств по договорам передачи личных сбережений, уплата процентов и (или) неустоек (штрафов, пени) по привлеченным займам, по договорам передачи личных сбережений, выплата сумм паенакоплений (пая) кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом — в сумме, не превышающей 100 тысяч рублей по каждому из перечисленных договоров, по каждому паенакоплению (паю), но не более чем 2 миллиона рублей в течение одного дня в расчете на кредитный потребительский кооператив (его обособленное подразделение), сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив (его обособленное подразделение).

Как изменятся правила оплаты наличными средствами в России

10 января 2021 года на территории России вступят в силу новые правила оплаты наличными средствами. Изменения затронут предпринимателей. Также изменены будут правила снятия средств в банкоматах и переводов денег.

Суть новых правил об оплате наличными средствами

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

Причиной введения новых правил обращения с наличными средствами стала пандемия коронавируса. Известно, что в 2020 году доля оплаты покупок наличными средствами сильно увеличилась. Контролировать оборот таких денег намного сложнее. Налоги с большей части оборота наличных средств в России не платятся. Именно поэтому власти решили изменить некоторые правила для предпринимателей.

Легальному бизнесу данные изменения пойдут только на пользу. С 10 января контролироваться не будут анонимные платежи.

Под контроль государство возьмет те платежи, сумма которых превышает 600 тыс. рублей. Касается это операций с наличными средствами в банках, микрофинансовых организациях, ломбардах и других финансовых коммерческих компаниях. По мнению властей, новое правило о контроле платежей свыше 600 тыс. рублей позволит ликвидировать предприятия с двойной бухгалтерией.

Строже контролироваться будут также переводы наличных средств через почту и снятие денег с телефона. Речь идет о суммах более 100 тыс. рублей.

Аналитик банка БКФ Максим Осадчий рассказал, как в России увеличился оборот наличных средств в текущем году из-за пандемии. Согласно статистике, россияне запаслись из-за коронавируса 12 трлн рублями.

Другие изменения в обращении с наличными средствами

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

Стало известно, что в России перестанут проверять наличные деньги на радиоактивность. Об этом 19 декабря текущего года сообщила пресс-служба Ассоциации банков России. Состоялось совещание АБР, «Росатом» и Центробанка.

Новое правило повлияет на деятельность всех коммерческих и государственных банков. Ранее они были обязаны проверять каждую купюру на наличие радиоактивного излучения.
Отменить это требование решили потому, что лишь мизерная доля наличных средств действительно оказывалась радиоактивной. На проверку всех денег банки тратили много ресурсов.

Вступит в силу изменение 1 января 2021 года. До этой даты банк в случае обнаружения загрязненных денег обязан сообщить об этом в одно из следующих ведомств:

  • Роспотребнадзор;
  • Банк России;
  • Министерство внутренних дел;
  • МЧС и т.д.

Последний известный случай об обнаружении радиоактивных купюр произошел в Москве в январе 2020 года. Оказалось, что источником загрязнения стали лекарства для лечения щитовидной железы. Принимала их клиентка банка, которая принесла наличные средства.

Какие еще новые правила введут для бизнесменов в России

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

В 2021 году российские бизнесмены столкнутся еще с некоторыми новыми правилами, которые касаются денег. Согласно приказу Федеральной налоговой службы №ЕД-7-11, с 1 января предприниматели будут использовать новую форму для расчета страховых взносов. Больше не нужно будет составлять отдельный отчет о численности сотрудников. Отдельная графа для этой информации будет находиться в общем отчете.

Вступит в силу в следующем году и новый Федеральный закон №372 о прогрессивной шкале налогообложения. Теперь налог с общей суммы доходов в размере 15% будут платить те россияне, которые получают ежегодно более 5 млн рублей.

С 1 января изменится процедура применения налога на добавочную стоимость при банкротстве предприятия. Также правительство внесло поправку в Федеральный закон №374, согласно которому все российские авиакомпании в течение следующего года будут платить сниженную ставку НДС.

«У каждого платежа должны быть понятные бенефициары»: вступили в силу новые правила контроля за операциями с наличными

В России с 10 января усилен контроль за операциями с наличными.

В соответствии с поправками к закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, ужесточается контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыс.

рублей, вводится контроль почтовых переводов на сумму свыше 100 тыс. рублей и другие меры. Эксперты полагают, что законопослушные граждане не столкнутся с проблемами из-за новых порядков.

В России с 10 января вступают в силу поправки к Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за операциями россиян с наличными.

Читайте также:  Какие есть виды налоговых проверок?

В соответствии с данными поправками ужесточается контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. рублей.

Наряду с этим вводится обязательный контроль почтовых переводов на сумму свыше 100 тыс. рублей и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму.

Также с 2022 года подпадут под контроль и расчёты наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью, сумма должна превышать 3 млн рублей.

Руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при правительстве РФ Константин Ордов полагает, что первостепенная цель нововведений — борьба с финансированием терроризма. Законопослушные граждане не столкнутся с проблемами из-за новых порядков, сказал эксперт в беседе с RT.

«Я думаю, что никаких блокировок счетов и задержек с оплатой не будет. Это всё в рамках государственной программы деанонимизации всех платежей, то есть у каждого платежа должны быть чёткие, понятные плательщики и бенефициары, получатели этих сумм», — рассказал RT Ордов.

Председатель Финпотребсоюза и экс-председатель Федеральной комиссии по ценным бумагам России Игорь Костиков отметил, что во многих странах существуют более жёсткие ограничения схожей направленности.

«Во многих странах есть более жёсткие меры, чем сейчас приняты… Я думаю, что такого рода суммы, которые предусмотрены FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег. — RT), вполне реальны и они не должны сказаться на жизни россиян», — отметил Костиков в беседе с RT.

Он также предположил, что нововведения могут быть связаны с пандемией, поскольку на фоне сложившейся ситуации повысился объём наличных расчётов.

Отметим, что в августе 2020 года в России ограничили возможность анонимного пополнения интернет-кошельков. Согласно вступившим в силу поправкам к Федеральному закону «О национальной платёжной системе», запрещается пополнение электронных кошельков наличными без предварительной идентификации личности. Зачисление средств возможно только с использованием банковского счёта.

Также по теме

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов Только через банковский счёт: в России ограничили возможность анонимного пополнения интернет-кошельков

С 3 августа в России запрещено пополнение электронных кошельков наличными без предварительной идентификации личности — зачисление…

В Госдуме пояснили, что нововведения нужны для того, чтобы электронные кошельки не использовались для отмывания капиталов, полученных преступным путём. Ещё одна задача этих мер — ограничение финансирования недобросовестных организаций.

Штраф за неоплаченный проезд по платной трассе

С 10 января также вступил в силу новый штраф для автомобилистов — теперь неоплаченный проезд по платным дорогам стал наказуем. Соответствующий документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Речь идёт о дополнении КоАП ст. 12.21.4 «Неисполнение обязанности по внесению платы за проезд транспортных средств по платным автомобильным дорогам, платным участкам автомобильных дорог».

Отмечается, что за подобное нарушение вводится штраф: для водителей легковых автомобилей — в размере 1,5 тыс. рублей, для водителей автобусов и грузовиков — в размере 5 тыс. рублей.

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

  • РИА Новости
  • © Алексей Куденко

В документе подчёркивается, что «нарушители, оплатившие штраф не позднее 20 дней со дня вынесения постановления по делу об административном правонарушении, освобождаются от административной ответственности, а дело о нарушении подлежит прекращению».

Комментируя введение нового штрафа, главный редактор журнала «За рулём» Максим Кадаков назвал это решение справедливым.

«Всё очевидно и логично, поскольку появляются пункты пропуска на платных скоростных дорогах без шлагбаума, через которые можно беспрепятственно проскочить. Это справедливо, если кто-то платит, а кто-то считает себя умнее других и проезжает без оплаты, за такое человек должен платить штраф», — заявил Кадаков RT.

При этом он обратил внимание на то, что в последнее время заметно выросло количество платных дорог.

«То, что, если уж мы по ним едем, то должны платить все, тоже правильно, поэтому штраф оправдан», — добавил автоэксперт.

С 10 января 2021 г. усилился контроль за наличными, переводами и вкладами граждан

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

С 10 января 2021 года деньги граждан подпадают под более тщательный контроль со стороны государства. Пока это ещё не полный тотальный контроль всех операций с наличностью и безналичных денежных переводов россиян. Но всё движется в этом направлении.

Причина? В правительственных кругах постоянно бродит подозрение, что у граждан есть деньги, которые они уводят от налогов, так как получают чёрную зарплату или нелегально занимаются предпринимательской деятельностью. И если выявить эти неучтённые доходы россиян – можно пополнить за счёт налогов с них худеющий бюджет.

Итак, давайте посмотрим, кого уже коснулись новые изменения фискальной политики государства и какая наличность, безналичные денежные переводы теперь подпадают под тотальный контроль со стороны государства.

Расчётные счета и вклады граждан

Пока в этой части простые граждане могут вздохнуть с облегчением, так как небольшие денежные поступления на банковские счета и вклады не будут выявляться и учитываться Финмониторингом.

Но вот если принести в банк или перевести на свой банковский счёт или на банковский вклад сумму свыше 600 000 рублей – банк теперь будет обязан отчитаться о таком платежеспособном гражданине в Финмониторинг, а у этого ведомства, в свою очередь, могут возникнуть уже вопросы к такому состоятельному клиенту банка. И главный из этих вопросов – откуда деньги?

Счета мобильных телефонов

  • Как известно должникам по кредитам, в отношении которых ведётся исполнительное производство — и счёт мобильного телефона и депозитный счёт мобильного оператора, открываемый по номеру телефона – пока ещё безопасны от взыскания приставами и практически не подпадают под их контроль.
  • Поэтому сегодня многие граждане, особенно должники, используют счета операторов мобильной связи для безналичного приёма денег с целью их последующего обналичивания или наоборот – для проведения перевода денежных средств на счета третьих лиц.
  • Однако с 10 января 2021 года все операции со счетами мобильных телефонов и депозитными картами мобильных операторов на суммы свыше 100 000 рублей — подпадают под контроль и Финмониторинга и ФССП.

Почтовые переводы граждан

Теперь если Вы переведёте через почту денежнуюсумму свыше 100 000 рублей – Вы подпадёте под подозрение и в отношении Вас может быть проведена проверка на предмет финансового контроля.

Причём не важно – кому Вы переводили деньги: будь это перевод средств родственникам или оплата покупки в интернет-магазине. Главный вопрос в этом случае будет – откуда у Вас появились такие большие деньги?

Выигрыш в лотерею и в букмекерской конторе

Вот и добрались контролирующие органы до граждан, делающих ставки и получающих выигрыши в онлайн казино, а также любых видах лотерей и ставок в букмекерских конторах.

При сумме ставок выше 600 000 рублей Финмониторинг возьмёт такого игрока под свой контроль и будет интересоваться источником дохода такого расточительного гражданина. Вдруг этот человек не имеет зарплаты или официальной прибыли, соответствующих такому стилю жизни?

Контроль налоговиками крупных покупок граждан

В 2021 году ожидается усиление контроля со стороны ФНС в отношении крупных покупок россиян, приобретающих регистрируемые вещи. Это конечно же квартиры, дома и автомобили.

Налоговые службы в тесном взаимодействии с банками, ГИБДД и Росреестром планируют сопоставлять доходы граждан с их расходами. Пока это будет делаться выборочно и коснётся далеко не всех.

Однако в 2020 году по стране уже периодически всплывали новости о том, что покупателям машин приходили письма из налоговой инспекции с предложением обосновать источник потраченных денежных средств на покупку автомобиля и доплатить налог с скрытых от налогообложения доходов.

В общем можно констатировать — государство ужесточает контроль за операциями с наличными и безналичными денежными средствами россиян и пробует это наладить пока на довольно-таки крупных денежных суммах. Но это – пока. Скорее это связано с тем, что сейчас государство ещё не имеет технических возможностей осуществлять тотальный финансовый контроль всех денежных операций россиян.

Кстати именно в этом же русле в самом начале 2021 года прозвучала идея Центробанка о присвоении всем гражданам единого платёжного адреса (по типу ИНН) при помощи которого можно было бы отслеживать все финансовые и банковские операции каждого отдельно взятого гражданина.

Усилен контроль за наличными. Как это скажется на сделках с недвижимостью :: Деньги :: РБК Недвижимость

С 2021 года под контролем окажутся расчеты наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью выше 3 млн руб. Спросили у экспертов, что изменит дополнительный контроль

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов

Andrii Yalanskyishutterstock

В России 10 января в силу вступили новые правила контроля за операциями с наличными. Поправки внесены в «антиотмывочный» закон (ФЗ-115) и призваны противодействовать коррупции.

Читайте также:  Ошибки, за которые штрафует трудинспекция — они могут быть у вас

Речь идет об ужесточении контроля за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. руб. Также новые правила вводят обязательный контроль почтовых переводов на сумму свыше 100 тыс. руб.

и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму. Изменения коснутся и рынка недвижимости.

Спросили у риелторов и юристов, необходим ли дополнительный контроль за сделками с недвижимостью и к чему он приведет.

Что изменилось

Одно из нововведений «антиотмывочного» закона касается сделок с недвижимостью. С 2021 года обязательному контролю подлежат все сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн руб. при наличном и безналичном расчете.

Под обязательным контролем понимается сбор банком и риелторами информации о сделках и предоставление ее в Росфинмониторинг, пояснил адвокат адвокатского бюро Asterisk Родион Ларченко.

Однако нельзя сказать, что регулирование в данной сфере изменилось кардинально.

«Ранее в п. 1.1 ст. 6 этого закона уже была аналогичная норма, но ее действие ограничивалось сделками, результатом которых являлся переход права собственности на недвижимое имущество. Теперь банки должны сообщать в уполномоченный орган о любых сделках, в том числе договорах аренды и залога», — добавил он.

Риелторы также подтвердили, что и до этого передавали данные по сделкам с недвижимостью. «Мы как агентство недвижимости по каждой сделке свыше 3 млн руб. отчитывались Росфинмониторингу», — сказала председатель совета директоров сети «Миэль» Марина Толстик.

Что касается наличного расчета между гражданами при сделках с недвижимостью, то они оформлялись расписками либо в самом договоре указывалось на факт оплаты в момент подписания, добавил адвокат, партнер BMS Law Firm Денис Фролов.

«Никого не интересовало происхождение денег у покупателя, равно как и их легальность. Со вступлением поправок в силу покупателю недвижимости стоимостью более 3 млн руб.

будет необходимо подтвердить происхождение денег», — отметил адвокат.

Как это скажется на сделках с недвижимостью

Эксперты назвали нововведения продолжением борьбы государства с легализацией преступных доходов. «Задача контроля состоит в том, чтобы при любых сделках с недвижимостью стороны были готовы подтвердить легальность происхождения своих денег», — отметил Родион Ларченко из бюро Asterisk.

Для большинства участников рынка недвижимости серьезных изменений не произойдет. В первую очередь поправки коснутся косвенного владения — когда недвижимость оформляется на номинального собственника или доверенное лицо, считает Денис Фролов из BMS Law Firm.

«К подобной схеме прибегают, как правило, коммерсанты, имеющие проблемы с кредиторами, и чиновники», — сказал юрист. Но никто не мешает покупателю получить заем от состоятельного родственника на покупку недвижимости. Возврат займа, разумеется, контролировать невозможно.

Либо стороны сделки могут определить стоимость недвижимости ниже контрольного порога, а остаток реальной суммы вынести в отдельный договор, добавил он.

По мнению Марины Толстик из «Миэль», дополнительный контроль сделает невозможным занижение стоимости продаваемого объекта недвижимости в договоре купли-продажи, а налоговую базу — более прозрачной. Покупатель будет более защищен — продавцу теперь нет смысла занижать стоимость.

«Продажи от этих мер точно не остановятся и даже не замедлятся. Для тех, кто указывает в договоре купли-продажи полную стоимость, не изменится ровным счетом ничего.

А в целом рынок станет более прозрачным», — считает эксперт. Единственный неясный момент в этом законе — сама процедура проверки ячеек депозитария, пересчет денежных средств.

Кто и каким образом будет это делать — пока непонятно, заключила Марина Толстик.

Какие законы о жилье и недвижимости вступают в силу с 1 января 2021 года

Меняются правила контроля за переводами и снятием наличных. Как это может повлиять на россиян и на бизнес?

10 января вступают в силу поправки в так называемый антиотмывочный закон 115-ФЗ. Что изменится и как это будет реализовано?

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводов Артем Геодакян/ТАСС

В поправках, принятых в июле, большинство новаций — про контроль оборота наличных в бизнесе. Но одна поправка может коснуться довольно большого числа россиян. С 10 января банки будут обязаны контролировать все расчеты по сделкам с недвижимостью на сумму 3 млн рублей и более.

Для понимания: хорошая однушка в черте МКАД стоит больше. Речь идет о контроле как безналичных расчетов, так и наличных, когда деньги кладутся в банковскую ячейку. О последствиях говорит юрист Алексей Русакомский.

Алексей Русакомский юрист

Как это будет реализовано, пока не очень понятно. Возможно, сотрудник банка будет пересчитывать наличные при закладке в ячейку. Хорошо, если бы регулятор сделал соответствующие разъяснения.

Еще одно новшество — с 10 января будут контролироваться почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей. При этом переводы с карты на карту обязательному контролю не подлежат, здесь пока ничего не меняется. Комментирует управляющий партнер, основатель юридической группы «Ваш эксперт» Александр Набатов.

Александр Набатов управляющий партнер, основатель юридической группы «Ваш эксперт»

С 10 января под контроль попадет снятие со счета организации или зачисление на него наличных на сумму от 600 тысяч рублей. Это может усложнить жизнь бизнесу, отмечает руководитель практики уголовно-правовой защиты бизнеса Bryan Cave Leighton Paisner в России Антон Гусев.

Антон Гусев руководитель практики уголовно-правовой защиты бизнеса Bryan Cave Leighton Paisner в России

Поправки направлены в том числе на борьбу с фирмами-однодневками. Но столкнутся с этим и законопослушные предприниматели. Комментирует советник председателя совета Ассоциации банков России Олег Иванов.

Олег Иванов советник председателя совета Ассоциации банков России

В конце прошлого года стало известно, что ЦБ подготовил новые поправки в антиотмывочный закон. Регулятор хочет распределять банковских клиентов по трем зонам с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую. Те, кто попадут в красную зону, будут фактически отрезаны от банковского обслуживания.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Денежные переводы с 10 января 2021 года будут контролироваться. Какие именно?

Уже не первый год в народе ходят слухи о том, что вот-вот начнут контролировать денежные переводы, а налоговая будет автоматически удерживать 13 % с каждого перевода на карту. Так ли это?

Изменятся правила расчета наличными и почтовых переводовИзвестны случаи, когда карту блокировали после зачисления крупной премии от работодателя или платы за проданный автомобиль

Если говорить в целом, то слухи о контроле за расчетами граждан имеют под собой почву. Государство создало механизм контроля за финансовыми операциями, чтобы не допустить легализацию полученных преступным путем доходов.

Основные положения закреплены в ФЗ от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ.

Причем уже немало наших соотечественников «познакомились» с этим законом на собственной практике после того, как банки блокировали им счета изза совершения «подозрительных операций».

13 июля в Закон № 115-ФЗ были внесены ряд поправок, которые дополнили перечень финансовых операций, подлежащих контролю со стороны Росфинмониторинга (Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ).

Итак, с 10 января 2021 года будут контролироваться:

  • почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей и выше (в том числе сделанные в иностранной валюте, если рублевый эквивалент перевода превышает этот порог);
  • снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, если его сумма 100 000 рублей и более;
  • ставки в лотерее и других азартных играх на сумму от 600 000 рублей (также в числе контролируемых остается выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму).

Также с 2021 года будут контролироваться расчеты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности на недвижимость от 3 млн рублей и выше (купля-продажа, мена и рента).

Иными словами, поправки расширяют перечень контролируемых сделок с недвижимостью: теперь добавляется и аренда, и ипотека, и коммерческий наем жилья и т. д.

Нотариусы, риэлторы, адвокаты и все, кто оказывает юридические услуги по оформлению сделок с недвижимостью, обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей.

Поэтому нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих средств на покупку недвижимости. Это придется сделать, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки. Например:

если цена договора намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости;
если по сделке передается крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социальноэкономическому статусу ее участников (например, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жилье).

Подробный перечень этих признаков представлен в разъяснительном Письме Росфинмониторинга и Федеральной нотариальной палаты от 4 марта 2019 г. № 2192 / 01-01- 40/4546.

По-прежнему банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о денежных операциях граждан на сумму от 600 000 рублей и более в следующих случаях:

  • когда снимаются или зачисляются на счет юридического лица наличные деньги;
  • когда гражданин покупает иностранную валюту (а вот обычный обмен банкнот с 2021 года исключается из числа подконтрольных операций);
  • когда открывается банковский вклад в пользу третьего лица и при этом счет пополняется наличными деньгами;
  • когда гражданин получает выплату по договору страхования жизни или пенсионного страхования.
Читайте также:  Порядок и образец заполнения акта формы № Н-1 (нюансы)

Перечень всех подконтрольных операций представлен в ст. 6 Закона № 115-ФЗ.

Но не стоит надеяться, что если переводы по счету всегда меньше 600 000 рублей, то его не могут заблокировать.

Верховный суд РФ признаёт блокировки подозрительных операций законными, даже если их сумма не достигает 600 000 рублей.

Мотивируется это тем, что обязательные правила внутреннего контроля банков требуют проводить постоянный мониторинг и пресекать сомнительные операции (например, дело № 11-КГ17-23).

Поэтому банк может заблокировать карту и запросить документы о легальности перевода, если усомнится в нем. В число подозрительных операций могут попасть:

  • крупные зачисления на счет гражданина, которые поступают от юридических лиц и в короткий срок переводятся на другие счета или обналичиваются;
  • платежи через анонимные электронные кошельки, социальные сети;
  • переводы по сделкам, которые носят нетипичный характер (например, деньги без видимой цели переводятся с одного счета на другой).

Известны случаи, когда карту блокировали после зачисления крупной премии от работодателя или платы за проданный автомобиль. Проверив документы и убедившись, что нарушений закона нет, банк должен восстановить доступ к счету.

Источник: society

От редакции

У вас бывают крупные переводы?

В россии с января ужесточают контроль над оборотом наличных. чего ждать

С 10 января 2021 года вступают в силу поправки к «антиотмывочному» закону, которые коснутся денежных переводов и снятия средств в банкоматах, пишет «Российская газета». Что изменится и чем это грозит бизнесу и гражданам?

От 600 тысяч и выше

Одно из изменений коснется операций с наличными на сумму свыше 600 тысяч рублей. Снятие такой суммы и выше в банкомате, кассе банка или зачисление ее на счет будет отслеживать Росфинмониторинг.

О запрете проведения операций речи нет, но информация о них поступит в надзорное ведомство.

Проанализировав сделку, федеральная служба решит, есть ли признаки нарушений и нужно ли передавать информацию в правоохранительные органы.

Эта поправка не повлияет на добросовестных экономических агентов, но может усложнить жизнь тем, кто ведет двойную бухгалтерию, полагают эксперты. Теневикам придется искать новые схемы для обхода регуляторных ограничений и быть готовым к росту издержек. К физлицам, которые не могут доказать законность происхождения полученных доходов, также наверняка возникнут вопросы.

Купил квартиру дороже трех миллионов? Отчитайся!

Вторая поправка связана с контролем по сделкам с недвижимостью. Теперь банки будут обязаны отслеживать все расчеты по имущественным сделкам на сумму больше 3 млн рублей.

Речь идет о контроле как безналичных расчетов, так и наличных, когда деньги помещаются в банковскую ячейку.

Так власти хотят бороться с ситуациями, когда ради экономии на налогах объекты недвижимости по документам продаются за одну сумму, а фактически – за другую, в разы большую.

Новые поправки затронут весь перечень контролируемых сделок с недвижимостью: покупка и продажа, аренда, ипотечные сделки, коммерческий найм недвижимости.

Нотариусы, риэлторы и юристы будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей.

При этом гражданам следует быть готовыми подтвердить легальность происхождения средств на покупку недвижимости, если Росфинмониторингу покажется подозрительным характер сделки.

С телефона не выведешь

Третье важное изменение ужесточает контроль над денежными переводами по почте и пополнение баланса мобильного телефона на сумму больше 100 тысяч рублей в обоих случаях.

Почтовые денежные переводы с учетом доступности операций с банковскими картами сейчас не пользуются большой популярностью.

А вот если кто-то отправит на ваш телефон крупную сумму, и вы захотите ее с баланса мобильного вывести, придется отвечать на вопросы оператора связи и контролирующих органов.

Усиление контроля над неиспользованными остатками в качестве аванса за услуги связи и почтовыми переводами – это мера, направленная на противодействие незаконному обналичиванию денежных средств, говорят эксперты. Сейчас во многих случаях такие переводы, а также электронные кошельки используются для реализации незаконных схем и непрозрачных операций, которые нужно скрыть от налогообложения.

Новая эра контроля над деньгами

Государство все более активно давит на серую экономику, а переход многих финансовых расчетов в безналичную форму лишь упрощает жизнь надзорным органам.

Ведь операции, которые проводятся онлайн, при наличии специальных схем и инструментов контролировать намного проще, чем следить за потоками наличных.

Регуляторы уже научились выявлять схемы уклонения от уплаты налогов при помощи сравнения расходов и доходов или вычислять денежные поступления, источник которых вызывает вопросы,

В России стремительно наступает новая эра контроля над финансовыми потоками не только компаний, но и обычных людей, говорят аналитики. Конечная цель государства — максимальное сокращение оборота наличных денег при тотальном контроле над доходами и расходами бизнеса и граждан.

А нужно это для того, чтобы не очень богатый российский бюджет терял меньше налоговых поступлений. И вполне вероятно, что уже в ближайшие годы ФНС и Росфинмониторинг выявят и подсчитают каждую копеечку не только у бизнеса, но и у всего населения страны.

Хочешь понять, что происходит на самом деле?

Читай Телеграм канал и Яндекс. Дзен канал «Ясно Понятно».

Просто и доходчиво — о самых важных новостях в обществе, политике и экономике.

Без лишних слов расскажем о том, кто виноват и что делать.

С января расплатиться наличными станет сложнее. что ждёт покупателей и бизнес

Какие денежные операции будут контролировать с января

С 10 января вступают в силу поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Как отметил ведущий юрист компании «Объединённый юридический центр «Парфенон» Павел Уткин, они станут самыми масштабными с того момента, как закон был принят в 2001 году.

С одной стороны, поправки позволяют существенно облегчить жизнь легальному бизнесу. Так, поясняет юрист, из перечня для контроля исключены операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков разного достоинства.

— Что касается банков, страховых и лизинговых компаний, ломбардов, ювелиров, МФО, КПК, то контролировать будут только наиболее специфичные для них операции. Всё это сократит нагрузку и на бизнес, и на Росфинмониторинг, — рассказал Павел Уткин.

С другой стороны, новые поправки нацелены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тыс. рублей. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнёрства.

— Для каждой группы компаний той или иной направленности (банки, страховые компании, ломбарды, почта и так далее) вводится чёткий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. Добросовестным компаниям опасаться нечего.

Новых санкций за нарушение или несоблюдение данного закона не вводится. Всё остаётся так, как сейчас.

За нарушение банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД, — пояснил ведущий юрист «Европейской юридической службы» Павел Семибогатов.

Теперь под контролем будут почтовые переводы от 100 000 рублей и выше. В том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму.

Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона. Это произойдёт, если речь идёт о суммах более 100 000 рублей.

Окажутся под контролем ставки в лотерее от 600 000 рублей. Будет учитываться и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму.

С 2021 года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей.

Как пояснила юрист адвокатского бюро «S&K Вертикаль» Любовь Сысоева, пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности.

Например, если человек купил или продал квартиру дороже 3 млн, заключил договор мены или ренты.

— Таким образом, поправки расширяют перечень сделок с недвижимостью, за которыми будет вестись наблюдение. Теперь к ним относятся аренда, ипотека и коммерческий найм жилья.

Нотариусы, риелторы и юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей, — пояснила старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса университета «Синергия» Наталья Пшеничникова.

Основатель аудиторско-консалтинговой группы компаний «Бизнес-эксперт» Марина Дяченко отметила, что сейчас налоговые органы и банки просто объединяют усилия в целях контроля за операциями с наличными. По её словам, для компаний нарушение правил денежного оборота будет грозить штрафом в 50 000 рублей.

Что нужно успеть сделать до 10 января

Наталья Пшеничникова предупреждает: при любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.

— Например, могут заинтересовать ситуации, когда цена в договоре намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости.

Сомнительной может показаться операция, если по сделке передаётся крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социально-экономическому статусу её участников. Допустим, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жильё.

Чтобы избежать проблем в будущем, нужно проанализировать своё финансовое положение с учётом новых требований, — пояснила Наталья Пшеничникова.

Таким образом, фактически под запретом оказались все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга.

Иначе карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Но даже если это произошло, то её разблокируют при предоставлении подтверждающих документов.

В противном случае участников сделки могут ждать долгие разбирательства с органами финконтроля. Всё это время деньги будут заморожены.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *