Сколько должен контрагент при оплате через банк-банкрот?

Сколько должен контрагент при оплате через банк-банкрот?

Контрагент задолжал приличную сумму денег, и даже судебное решение о взыскании задолженности не помогло получить оплату по договору? Возможно, вам пора начинать банкротство должника.

Процедура эта длительная и весьма затратная, поэтому не в любой ситуации её целесообразно затевать.

В этой статье мы расскажем о том, в каких случаях приемлемо банкротство кредитором должника, и как начать эту процедуру.

Банкротство контрагента: когда это выгодно?

Для признания должника несостоятельным недостаточно знать лишь признаки банкротства должника (сумма и срок долга). Важно провести анализ положения вашего контрагента, результаты которого покажут – имеет ли смысл банкротство организации-должника или предпринимателя.

Первое, на что стоит обратить внимание, – это, конечно, финансовое положение вашего контрагента.

Судить о финансовом состоянии вашего контрагента можно по бумагам, которые вы получали от него в период договорных отношений. Например, по бухгалтерскому балансу и отчетности.

Также полезно будет получить сведения об имуществе и счетах в кредитных организациях должника через налоговый орган и из ЕГРН.

Обратите внимание! Чтобы получить сведения о банковских счетах должника кредитору можно обратиться в налоговый орган с соответствующим запросом и предоставить исполнительный лист о взыскании задолженности.

Для получения сведений о недвижимом имуществе контрагента-должника можно привлечь судебного пристава-исполнителя. Согласно ФЗ от 13.07.

2015 N 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» данное должностное лицо имеет право запросить в Росреестре обобщенные сведения о правах отдельного лица на имеющиеся или имевшиеся у него объекты недвижимости (ч. 13 ст. 62).

Логично, что отсутствие денежных средств и имущества у должника при банкротстве говорит о фактической невозможности взыскать свой долг и бесполезности процедуры банкротства.

Конечно, есть варианты оспаривания сделок должника при банкротстве и привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих лиц компании (например, директора или участников).

Но об успешности данных процедур в конкретном случае можно будет судить только непосредственно после начала процедуры банкротства.

Другие долги контрагента

Узнайте о долгах вашего контрагента перед другими кредиторами. В этом вам может помочь официальный сайт арбитражного суда.

 На указанном сайте достаточно указать реквизиты вашего контрагента (например, название или ИНН), и перед вами будет список дел, которые связаны с ним.

Нажав на номер дела, вы сможете увидеть, на какой стадии находится рассмотрение дела, и узнаете сумму задолженности.

Сколько должен контрагент при оплате через банк-банкрот?

Также на этом сайте вы сможете узнать, не начата ли процедура банкротства в отношении вашего должника. Для этого достаточно выбрать вкладку «Банкротные» вверху страницы и перед вами будет список именно банкротных дел с участием вашего контрагента. В нашем примере банкротство должника-юридического лица началось 22.06.2017 года.

  • Сколько должен контрагент при оплате через банк-банкрот?
  • О задолженности перед налоговыми органами вы можете узнать при помощи специального сервиса на официальном сайте налогового органа.
  • Сколько должен контрагент при оплате через банк-банкрот?
  • Также о долгах контрагента, которые уже находятся в исполнительном производстве, можно узнать на сайте ФССП РФ.
  • Сколько должен контрагент при оплате через банк-банкрот?
  • Чем больше долгов у вашего контрагента, тем больше вероятность, что скоро ваш должник начнет дело о банкротстве, или это сделают другие контрагенты.

Фирмы-однодневки

Узнайте, не является ли ваш контрагент фирмой-однодневкой. Эту информацию, конечно, лучше получить до того, как вы начали сотрудничество с компанией. Но если этого не сделали вовремя, то целесообразно изучить эти сведения перед подачей заявления кредитора о банкротстве должника. Фирма-однодневка отвечает следующим признакам:

  • номинальный руководитель – осуществляет функции руководителя во множестве других компаний. Проверить руководителя можно с помощью сервиса налогового органа;
  • в качестве адреса местонахождения организации используется «массовый» адрес, то есть по данному адресу зарегистрировано большое количество компаний. Проверьте адрес на сайте ФНС РФ;
  • минимальный уставной капитал, например, для обществ с ограниченной ответственностью это – 10 тысяч рублей;
  • в компании отсутствуют сотрудники.

Получить сведения о руководителе, адресе местонахождения, размере уставного капитала можно из выписки ЕГРЮЛ. Изучите выписку в электронном виде на сайте ФНС РФ.

Как давно зарегистрирована компания-партнер? Если организация работает уже давно, то наверняка дорожит своей репутацией, которая нарабатывалась годами, и будет стараться вернуть долг при вероятном наступлении банкротства.

Итак, если ваш должник – компания, которая давно и реально работает, имеет имущество, не является фирмой-однодневкой, то шансы взыскать долг через банкротство должника есть. А если вы столкнулись с конторой, у которой номинальный руководитель, «массовый» адрес, а всё имущество – компьютер и принтер, то, скорее всего, вернуть задолженность вряд ли получится.

Обратите внимание! ФНС РФ обещает с 25 июля 2017 года разместить на своем сайте большой перечень информации по контрагентам. Теперь можно будет узнать о своем деловом партнере следующие данные:

  • сведения о среднесписочной численности сотрудников компании за предыдущий календарный год;
  • сведения по доходам и расходам компании (исходя из данных бухгалтерской отчетности).

Как подать на банкротство должника?

Начать лучше с того, чтобы определить, соответствует ли ситуация признакам банкротства. Согласно закону банкротство должника возможно при наличии следующих обстоятельств:

  • сумма долга не менее 300 тысяч рублей – для банкротства юрлица, для предпринимателей – 500 тысяч рублей;
  • срок задолженности – 3 месяца с момента, когда обязательства должны быть исполнены;
  • наличие вступившего в законную силу решения суда о взыскании долга.

Если вы находитесь только на первой стадии взыскания долга, то есть еще не получили решение суда, то вам предстоит сначала обратиться в арбитражный суд с иском о взыскании задолженности. О том, как это сделать, читайте здесь.

Если же этап судебного взыскания пройден, то можно приступать к подаче заявления в арбитражный суд о банкротстве должника:

  1. Арбитражный управляющий. Вам потребуется подобрать кандидатуру арбитражного управляющего или саморегулируемую организацию (СРО), из числа которой будет выбран арбитражный управляющий. К этому шагу стоит подойти ответственно, ведь данная фигура в деле о банкротстве имеет большое значение. В его полномочия входит, например, направление запросов о должнике, о его имуществе в различные государственные органы, физическим лицам и компаниям, оспаривание сделок должника. Выбрать СРО или арбитражного управляющего можно из единого государственного реестра СРО.
  2. Подготовка заявления о банкротстве. Само заявление нужно подавать в арбитражный суд по месту нахождения компании-должника или по месту жительства должника-гражданина. В заявлении необходимо отразить сведения и приложить документы, которые указаны в ст.ст. 39-40 ФЗ о несостоятельности (банкротстве).
  3. Направьте копию заявления о банкротстве вашему контрагенту-должнику.
  4. Оплатите госпошлину – 6000 рублей, если решили обанкротить организацию, 300 рублей – если обанкротить нужно индивидуального предпринимателя.
  5. Теперь заявление со всеми необходимыми документами и бумагами, подтверждающими направление копии заявления должнику, можно подавать в суд.
  6. Суд в течение 5 дней должен вынести определение о принятии заявления к производству.

Обратите внимание! Расходы на оплату процедуры банкротства могут быть возложены на кредитора-заявителя, если у должника не хватит имущества для покрытия таких расходов.

Вот почему важно тщательно проанализировать финансовое состояние должника.

Ведь если у него ничего нет, то кредитор не только не сможет получить долг, но ему еще придется оплачивать процедуру банкротства и попусту тратить время.

Что делать, если контрагент начал процедуру банкротства — объясняет эксперт

Сколько должен контрагент при оплате через банк-банкрот?

Каждый день в России в отношении сотен компаний инициируются дела о банкротстве. Статистика показывает, что большая часть из этих компаний уже никогда не будет реабилитирована и покинет рынок. В настоящей статье мы кратко расскажем о том, что делать, если в отношении одного из ваших контрагентов-организаций инициирован процесс банкротства.

Первым дело необходимо определить, в какой стадии находится процесс банкротства:

  • у вас имеется информация о готовящейся публикации контрагентом/кредитором контрагента сообщения о подаче заявления в арбитражный суд о признании контрагента несостоятельным (банкротом).
  • контрагент/кредитор контрагента объявил о скорой подаче заявления в арбитражный суд о признании контрагента несостоятельным (банкротом) (далее – «Заявление»). Такие сообщения делаются в обязательном порядке и подлежат размещению в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (Федресурс) не менее чем за пятнадцать календарных дней до обращения в арбитражный суд;
  • Заявление предъявлено в арбитражный суд, но еще не принято к производству;
  • Заявление принято арбитражным судом к производству, назначена дата рассмотрения;
  • Заявление признано обоснованным, в отношении контрагента введена процедура наблюдения;
  • Контрагент признан несостоятельным банкротом, в отношении него открыта процедура конкурсного производства.

Советуем систематически проверять своих контрагентов на предмет инициирования процедуры банкротства. Для этого отслеживать информацию об организациях на упоминавшемся выше Федресурсе, а также в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ).

Читайте также:  Дивиденды - что это простыми словами

Проводим оценку имущественного положения контрагента, а также правомерность его поведения

Следующим этапом необходимо:

  • оценить размер кредиторской задолженности контрагента, в том числе «просуженной»;
  • оценить размер его имущества, активов, то есть возможность удовлетворить в перспективе требования кредиторов;
  • оценить правомерность действий менеджмента контрагента по инициированию банкротства. Зачастую дела о банкротстве инициируются с неправомерными целями – так называемые фиктивные или преднамеренные банкротства. Кроме того, широкой практикой является создание так называемых «контролируемых банкротств», в том числе благодаря созданию «раздутой» задолженности перед дружественными кредиторами и пр.

Данная стадия является крайне важной, так как от полученных в результате анализа выводов будет зависеть дальнейшие действия в рамках процесса банкротства контрагента, а также вероятность удовлетворения ваших требований.

Вступаем в процесс банкротства контрагента

Определившись предварительно с текущей ситуацией и перспективами – необходимо вступить в процесс банкротства

Как и в предыдущих пунктах, момент вступления и его процесс будут зависеть от ряда обстоятельств:

К настоящему времени имеется вступивший в законную силу судебный акт о взыскании задолженности с контрагента в вашу пользу

В этом случае вы вправе заявить свои требования в качестве первого кредитора, если такие требования в судебном порядке никто не заявил раньше.

Статус первого кредитора позволяет с самого начала оказывать значительное влияние на ход процедуры банкротства, прежде всего благодаря тому, что первый кредитор предлагает суду для утверждения кандидатуру арбитражного управляющего.

К настоящему времени отсутствует «просуженная задолженность» в вашу пользу

В этом случае вы вправе заявить свои требования (о включении требований в реестр требований кредиторов должника – (далее – «РТК»)

Как действовать, если платеж был проведен через банк-банкрот

Ирина Бабкина, финансовый эксперт

Что мы чаще всего слышим про банки? К сожалению, то, что у них отбирают лицензии.

Нет необходимости разбираться в банковской сфере, чтобы спланировать ТВ-репортаж по этой теме: пасмурный день, здание с вывеской, вокруг люди, скорее всего сотрудники, которых однажды не пустили на работу, комментарии расстроенных вкладчиков, рассказ репортера о действиях акционеров… Ситуация выглядит настолько обреченной, что ваш потонувший где-то в дебрях этого банка платеж выглядит такой мелочью, что… Нет, нельзя про него забывать, не стоит повторно оплачивать.

Итак, как действовать, если платеж проведен был через банк-банкрот?

Обратимся к закону «О защите прав потребителей». Читаем, изучаем, запоминаем. В общем-то, полезно знать весь текст, но сейчас внимание на статью 16.1. Именно в этой статье, а точнее в пункте 3, содержится разъяснение, когда обязательства потребителя перед продавцом считаются исполненными.

Представьте, вам необходимо внести очередной платеж по кредиту. Времени нет, на горизонте только подозрительный банк. Случилось: заплатили, у вас вместо денег чек.

А на следующий день вы слышите сообщение, что деятельность банка остановлена. В этот момент приходит в голову пугающая мысль, что скоро начнутся звонки коллекторов. Всем, но не вам.

Ведь вы прочитали закон внимательно и знаете, что в пункте 3 статьи 16.1 уточняется, что:

При оплате товаров (работ, услуг) наличными денежными средствами обязательства потребителя перед продавцом (исполнителем) по оплате товаров (работ, услуг) считаются исполненными в размере внесенных денежных средств с момента внесения наличных денежных средств продавцу (исполнителю) либо платежному агенту (субагенту), осуществляющему деятельность по приему платежей физических лиц.

При оплате товаров (работ, услуг) путем перевода предоставляемых потребителем наличных денежных средств без открытия банковского счета обязательства потребителя перед продавцом (исполнителем) по оплате товаров (работ, услуг) считаются исполненными в размере внесенных денежных средств с момента внесения потребителем наличных денежных средств кредитной организации либо банковскому платежному агенту (субагенту), осуществляющим деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе

Таким образом, как только вы внесли деньги через оператора в банке или платежный терминал, вы выполнили свои обязательства. Далее все вопросы, которые могут возникнуть при непоступлении денег получателю платежа, должны адресоваться не к вам, а к платежному агенту, банку.

Будьте бдительны при подписании договора, например при оформлении кредита. Стоит прочитать внимательно текст и удостовериться, что в тексте нет особых условий, при которых платеж считается исполненным. Например, неблагонадежные организации любят перекладывать ответственность за исполнение платежа на плательщика, то есть речь как раз о моменте поступления денег на банковский счет. Внесение подобного условия в текст договора нельзя назвать законным. Обнаружив подобное в договоре, остановитесь, подумайте, чем это может грозить именно вам при проблемах с платежами, ничего не подписывайте, а сообщите о нарушении прав потребителей в Роспотребнадзор.

Однако если вы провели оплату безналичным платежом, а у банка вдруг начались серьезные проблемы, придется вам все-таки повторить платеж. Дело в том, что при безналичном расчете операция считается завершенной… и снова процитируем статью закона:

При оплате товаров (работ, услуг) путем перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов обязательства потребителя перед продавцом (исполнителем) по оплате товаров (работ, услуг) считаются исполненными в сумме, указанной в распоряжении о переводе денежных средств, с момента подтверждения его исполнения обслуживающей потребителя кредитной организацией

То есть банк должен провести платеж, но возникшие у него проблемы не позволяют этого. В подобной ситуации стоит действовать следующим образом: повторно провести платеж по кредиту (в надежном банке), в банке-банкроте написать заявление об отзыве совершенного платежа, в результате деньги вернутся к вам на счет. Чтобы получить данные средства, придется обратиться в Агентство по страхованию вкладов (АСВ). А чтобы избежать волнений, заявлений и повторных платежей, важно быть бдительным при выборе банка.

Онлайн-журнал SUNMAG.ME — это всё самое интересное из мира моды, кино и драгоценностей. Актуальные идеи, модные тренды, свежие гороскопы — читайте и смотрите

Видео дня. В Минэкономразвития назвали причины скачка цен на продукты

Вас рф разъяснил порядок ведения банками счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства

24.07.2014

Примерное время чтения: 7 мин.

Юрий Воробьев Юлия Литовцева Сергей Спасеннов Егор Лысенко

  • Вниманию руководителей, а также сотрудников финансовых, юридических, судебных департаментов компаний и банков
  • Компания «Пепеляев Групп» обращает внимание на разъяснения Пленума ВАС РФ о порядке проверки банками распоряжений о перечислении денежных средств со счета клиента, в отношении которого введена процедура банкротства, а также о распределении ответственности за убытки, причиненные в случае нарушения очередности платежей, установленной Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)».
  • История вопроса

ВАС РФ неоднократно высказывался по отдельным вопросам, связанным с оспариванием операций по банковским счетам лиц, в отношении которых введена какая-либо из процедур, применяемых в деле о банкротстве (далее – «должники»), и с возмещением банками и иными лицами убытков, связанных с нарушением очередности текущих платежей, установленной п.

2 ст. 134 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – «Закон о банкротстве»). В отсутствие четкого законодательного регулирования данных вопросов возникла необходимость в  формировании высшим судом разъяснений относительно применения банками  положений ст. 5 и п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве.

В силу ст. 5 Закона о банкротстве денежные обязательства и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, подлежат исполнению в первоочередном порядке по сравнению с обязательствами, наступившими до указанной даты. При этом п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве установлено 4 очереди текущих платежей.

Наибольшую сложность при оценке правомерности действий банков по исполнению распоряжений о перечислении денежных средств со счетов должников вызывает вопрос, что считать достаточной степенью проверки банком платежных документов с точки зрения полномочий по распоряжению счетом и установления характера и очередности платежей.

Изменения в практике

11 июля 2014 г. опубликовано Постановление Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 № 36 «О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства».

Названным Постановлением разъяснены спорные вопросы, возникшие в судебной практике применительно к оценке  соблюдения очередности исполнения распоряжений о перечислении денежных средств со счетов должника (за исключением должника – кредитной организации) и возмещению убытков, причиненных нарушением очередности. Ниже приведены основные положения Постановления.

При принятии к исполнению любых распоряжений любых лиц кредитная организация обязана удостовериться, что оплачиваемое требование должника относится к текущим платежам, либо к иным требованиям, платеж по которым допускается в данной процедуре банкротства

Проверке подлежат платежные поручения, чеки, инкассовые поручения (в т.ч. налоговых органов), исполнительные документы (поступившие как от судебного пристава, так и от взыскателя).

Проверка осуществляется кредитной организацией по формальным признакам, однако, само по себе указание в распоряжении слов «текущий платеж», очереди текущего платежа или названия, относящегося к соответствующей очереди требования, не позволяющего проверить его очередность, недостаточно для принятия его для исполнения кредитной организацией. В документах должны быть указаны конкретные данные, подтверждающие отнесение обязательства к текущим.

При отсутствии информации, достаточной для отнесения по формальным признакам оплачиваемого требования получателя денежных средств к текущим платежам или к иным требованиям, по которым допускается платеж со счета должника в ходе соответствующей процедуры, кредитная организация возвращает распоряжение предоставившему его лицу с указанием причины возвращения.

Кредитная организация, списавшая денежные средства со счета должника с нарушением установленной очередности, несет ответственность в форме возмещения убытков

Правом требовать возмещения убытков, причиненных нарушением очередности списания денежных средств со счета должника, обладает сам должник,  в том числе, в лице внешнего или конкурсного управляющего, на основании ст. 15, 393, 401 ГК РФ.

При этом кредитная организация не несет ответственности, если недостоверность данных, содержащихся в платежных документах, не могла быть обнаружена при формальной проверке.

Читайте также:  ФНС повышает достоверность ЕГРЮЛ

Кредитная организация несет обязанность возместить убытки только  в том случае, если она на момент списания денежных средств со счета должника знала или должна была знать о том, что в отношении должника введена процедура банкротства (осведомленность презюмируется в случае опубликования соответствующих сведений в установленном Законом о банкротстве порядке).

После возмещения убытков должнику кредитная организация вправе потребовать возмещения уплаченной ею суммы от должника по правилам ст. 61.6 Закона о банкротстве, т.е заявив требования в рамках дела о банкротстве.

Кроме того, кредитная организация вправе потребовать возмещения выплаченной ею суммы убытков от кредитора, которому она перечислила деньги  со счета должника, если на момент получения денежных средств кредитор знал или должен был знать о введении в отношении должника процедуры банкротства.

После возмещения кредитором убытков банку ранее погашенное требование кредитора к должнику восстанавливается.

Особенности проверки очередности текущих платежей и разграничение ответственности кредитной организации и арбитражного управляющего

Контроль за соблюдением предусмотренной п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве очередности текущих платежей в любой процедуре банкротства при расходовании денежных средств со счета должника  возлагается на кредитную организацию. При этом при определении очередности не учитываются документы, носящие исключительно информационный, а не распорядительный характер.

Календарная очередность требований кредиторов по текущим платежам, относящихся к одной очереди, определяется исходя из момента поступления в кредитную организацию распоряжения.

Обязанность своевременного направления в кредитную организацию распоряжения по исполнению соответствующего обязательства возложена на руководителя должника (в процедурах наблюдения и внешнего управления) и на арбитражного управляющего (в процедурах внешнего управления и конкурсного производства).

Таким образом, ответственность за несвоевременное направление распоряжений в кредитную организацию или направление распоряжений, противоречащих установленной законом о банкротстве очередности, несет сам внешний или конкурсный управляющий.

Исключением являются случаи, когда нарушение правил управляющим очевидно для любого разумного лица – в такой ситуации кредитная организация не вправе исполнять распоряжение, и при его исполнении несет имущественную ответственность.

Полномочия по распоряжению счетами должника после введения конкурсного производства

Кредитная организация с даты признания должника банкротом не вправе исполнять распоряжения  о проведении операций по счету должника, подписанные  руководителем должника – юридического лица либо должником – физическим лицом, а также представителем должника, которому до открытия конкурсного производства была выдана доверенность. В случае банкротства физического лица кредитная организация не вправе списывать средства с его счета ни по каким распоряжениям, за исключением специально оговоренных Законом случаев (п. 2 ст. 207 Закона о банкротстве).

За нарушение данного требования кредитная организация несет ответственность в форме возмещения убытков, причиненных должнику (конкурсной массе).

Последствия введения процедур, применяемых в деле о банкротстве, применительно к ранее произведенному налоговым органом приостановлению операций по счетам должника

Пленум ВАС разъяснил, что ст. 63 Закона о банкротстве не предусматривает отмены приостановления операций по счету должника, произведенного налоговым органом до введения процедуры наблюдения. При этом приостановление не распространяется на платежи, очередность которых предшествует исполнению обязанности по уплате налогов и сборов в соответствии со ст. 134 Закона о банкротстве.

С даты введения процедуры финансового оздоровления, внешнего управления или конкурсного производства приостановление операций прекращается автоматически, о чем кредитная организация уведомляет налоговый орган. Принятие налоговым органом новых решений о приостановлении операций по счета должника не допускается.

Отмена ареста денежных средств на счете должника, наложенного до введения процедур, применяемых в деле о банкротстве, осуществляется непосредственно в силу закона и не требует принятия акта о его отмене органом, наложившим арест. О такой отмене кредитная организация уведомляет соответствующий орган.

  1. Выводы и рекомендации
  2. Практика участия юристов компании «Пепеляев Групп» в судебных разбирательствах, связанных с защитой интересов кредитных организаций и кредиторов по текущим обязательствам в связи с распоряжением счетами должника, показывает необходимость специального подхода к обоснованию правовой позиции по сравнению с оспариванием действий, направленных на удовлетворение реестровых требований кредиторов.
  3. В связи с этим банковским учреждениям, а также кредиторам по текущим обязательствам лиц, в отношении которых введена какая-либо из процедур, применяемых в деле о банкротстве,  в случае оспаривания платежей и предъявления требований о возмещении убытков рекомендуется профессиональная поддержка специалистов в сфере банкротства.
  4. Помощь консультанта

Специалисты компании «Пепеляев Групп» обладают обширным опытом в защите интересов всех категорий лиц, вовлеченных в процедуры, применяемые в делах о банкротстве, и оказывают квалифицированную правовую помощь, в том числе в судебных разбирательствах, связанных с оспариванием платежей должника, совершенных с нарушением очередности, предусмотренной ст. 5 и п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве, или с возмещением убытков, причиненных такими нарушениями.

Поскольку Постановлением предусмотрена возможность пересмотра судебных актов по указанным спорам по новым обстоятельствам (п. 5 ч. 3 ст. 311 АПК РФ), мы готовы оказать правовое содействие в отмене вступивших в законную силу судебных актов, связанных с соблюдением очередности исполнения текущих обязательств, противоречащих сформированному ВАС РФ подходу.

  • Для получения дополнительной информации обращайтесь, пожалуйста:       
  • в Москве — к Юрию Воробьеву, Руководителю практики разрешения споров и медиации «Пепеляев Групп» по тел.: (495) 967-00-07 или e-mail,
  • Юлии Литовцевой, Руководителю группы практики разрешения споров и медиации «Пепеляев Групп» по тел.: (495) 967-00-07 или e-mail, 
  • в Санкт-Петербурге – к Сергею Спасеннову, Партнеру, руководителю Санкт-Петербургской практики, по тел.: (812) 640 -60-10 либо по e-mail; 

В Красноярске — к Егору Лысенко, руководителю сибирского отделения «Пепеляев Групп», по тел. +7 (391) 277-73-00 либо по e-mail.

Как выплачивают долги, если компания банкротится: как взыскать деньги с должника?

Взыскание задолженности с юридического лица происходит в стандартном порядке – сначала принимаются попытки вернуть долг путем переговоров, после чего следует обращение в суд, а после этого истребованием долга занимаются судебные приставы.

Как взыскать долг с банкротящейся компании

Если в отношении фирмы должника было заведено дело о банкротстве, то взыскать долг можно только путем подачи требования в арбитражный суд, который рассматривает дело о банкротстве, так как действие любых исполнительных листов, полученных ранее, прекращается с момента введения наблюдения (ст. 63 закона 127-ФЗ).

Важно учесть, что с юрлица, в отношении которого заведено дело о банкротстве, можно истребовать только сумму основного долга, процентов и неустоек, начисленных до открытия дела, так как с момента введения наблюдения начисление штрафов за просрочки приостанавливается и возобновляется только при закрытии дела по причине отсутствия признаков банкротства или установленного факта фиктивного банкротства.

Порядок действий

  • Действия по взысканию задолженности с банкротящейся компании зависят от статуса взыскателя – бывшие работники фирмы должника, получатели компенсации за вред здоровью, а также уполномоченные представители налоговой службы подают заявление в суд, и их претензии удовлетворяются первыми из средств от продажи собственности должника.
  • Если взыскатель имеет к должнику претензию по поводу возврата средств, выданных в качестве кредита или займа, а также по поводу исполнения денежных обязательств по заключенным договорам, то погашение требований таких лиц происходит в третью и последующие очереди при их активном участии в каждой процедуре банкротства.
  • Процедура истребования долга кредиторами с банкротящейся фирмы включает следующие шаги:
  1. Арбитражный суд возбуждает дело о банкротстве и вводит наблюдение.

  2. В течение 30 дней со дня публикации сведений о введении наблюдения в издании «КоммерсантЪ» кредиторы подают требования к должнику.
  3. Суд принимает возражения на поданные требования с 30 по 45 день с момента введения наблюдения.

  4. Происходит рассмотрение требований и возражений, и принимается решение о включении поданных требований в реестр или об отказе.
  5. Включенные требования погашаются в ходе этапов банкротства юрлица.

Куда обращаться

Требования подаются в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве фирмы должника, а также самому должнику и временному управляющему. К требованиям нужно приложить документы, подтверждающие их законность – судебный приказ о выплате долга, кредитный договор, договор о предоставлении платных услуг с актом принятия и т. д.

Если на требование не поступило возражений, суд принимает решение о принятии требования по наличию подтверждающих документов – кредитного договора или судебного акта.

Если возражение было подано, то суд рассматривает требования и возражения в ходе судебного заседания, по итогам которого принимается решение о включении требования в реестр.

Читайте также:  Бланк приказа об отзыве из отпуска

Права кредитора

С момента признания требований кредитора обоснованными он получает право участвовать в собраниях кредиторов, анализировать отчет управляющего о финансовом состоянии фирмы должника, а также принимать решение о переходе к другим процедурам банкротства.

Особенности взыскания на разных стадиях банкротства

Кредиторы, участвующие в собрании на этапе наблюдения, в целях взыскания долга вправе:

  • предложить суду кандидата на должность временного управляющего или некоммерческую саморегулируемую структуру, из числа членов которой должен быть выбран управляющий;
  • выбирать реестродержателя;
  • инициировать введение финансового оздоровления или внешнего управления;
  • ходатайствовать о признании фирмы должника банкротом без проведения мероприятий по восстановлению ее платежеспособности.

Если кредиторов много, то они могут выбрать комитет кредиторов для решения текущих вопросов, чтобы не созывать общее собрание слишком часто. На стадии наблюдения взыскивающие долг лица могут принимать решение о переходе к другим этапам банкротства в зависимости от финансовой ситуации в компании.

Проведение оздоровления

Принимать решение о проведении оздоровления лучше после получения и анализа отчета временного управляющего о состоянии дел в банкротящейся фирме.

Если стоимость активов, состояние производственной базы и финансовые показатели говорят о возможности восстановления платежеспособности компании, то целесообразным будет введение финансового оздоровления или внешнего управления, так как в случае налаживания дел в компании кредиторы могут рассчитывать на полное удовлетворение своих законных требований.

Важно учесть, что финансовое оздоровление подразумевает наличие плана по восстановлению платежеспособности и графика погашения текущих долгов, обеспеченного финансовой гарантией со стороны:

  • третьих лиц;
  • кредиторов;
  • органов власти.

Местные и федеральные власти могут предоставлять гарантию на время оздоровления социально значимым юридическим лицам, компаниям-исполнителям госзаказа, а также компаниям, участвующим в федеральных или региональных программах.

Внешнее управление

Если в результате оздоровления платежеспособность компании должника не была восстановлена для взыскания долгов в полном объеме, кредиторы могут инициировать переход к внешнему управлению, при котором:

  • руководство должника полностью утрачивает полномочия;
  • управляющий наделяется широкими полномочиями по управлению юрлицом;
  • кредиторы вправе произвести замещение активов.

Для внешнего управления собрание кредиторов разрабатывает план, который может включать закрытие нерентабельных производств, массовое сокращение штатов и перепрофилирование подразделений, как крайние меры по восстановлению потока прибыли.

Замещение активов и мировое соглашение

Замещение активов является ещё одним способом взыскать долги с юрлица в полной мере следующим путем: сначала создается акционерное общество, которому передаются все активы фирмы банкрота, а акции распродаются на фондовой бирже, в результате чего повышается капитализация предприятия, и на полученные средства модернизируется производство, и погашаются текущие долги.

При достижении договоренности о частичном погашении требований всех кредиторов сразу они могут принять решение о подписании мирового соглашения и закрыть дело о банкротстве.

Данное решение позволит получить только часть долга, но избавит от дальнейших временных затрат на истребование остатка.

Конкурсное производство

Если восстановить платежеспособность полностью или частично путем реорганизации бизнеса не удалось, то кредиторы в целях взыскания долга принимают решение о признании компании должника банкротом. Такое решение утверждает суд и объявляет конкурсное производство, в ходе которого управляющий:

  • производит оценку стоимости имущества компании;
  • организует торги по продаже имущества;
  • распределяет полученные средства между кредиторами в порядке очередности, предусмотренной законом 127-ФЗ.

Очередность выплат

В первую очередь выплачиваются компенсации за причиненный вред здоровью, во вторую очередь – долги по зарплате, потом налоговые и коммунальные долги, а в последнюю очередь – долги банкам и контрагентам по сделкам. Как правило, средств на погашение требований всех кредиторов недостаточно и они распределяются пропорционально размерам требований в их общей сумме для каждой очереди.

Если в ходе взыскания средств с банкротящейся организации было установлено, что на банкротство повлияли руководители должника или иные лица, то их можно привлечь к субсидиарной ответственности и взыскать оставшуюся сумму долга уже после ликвидации юридического лица должника. Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Банкротство вашего контрагента: что важно знать

Контрагент – это участник деловых взаимоотношений. Однажды ваш партнер может объявить себя банкротом.

А что, если у него перед вами была задолженность? Если вы узнаете об этой неприятной ситуации слишком поздно, вернуть деньги уже не получится.

Поэтому важно проверять контрагентов и следить за изменениями в их деятельности на постоянной основе в режиме подписки на изменения контрагента.

Как проверять?

Говоря «контрагент» мы подразумеваем предпринимателя, а значит это юридическое лицо или ИП. Банкротство последних проходит по правилам для физических лиц, так что в этой колонке рассмотрим особенности банкротства организаций.

В настоящее время существуют множество возможностей для отслеживания статуса своего контрагента. Вот некоторые из них:

  • электронные сервисы, позволяющие отслеживать деятельность контрагентов в онлайн-режиме по подписке, например, Экспресс Проверка;
  • единый федеральный реестр сведений о банкротстве – ЕФСБ (https://bankrot.fedresurs.ru/);
  • картотека арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru/). Арбитражные суды публикуют данные обо всех делах, которые ведутся в их производстве.

Важно помнить, что процедура банкротства вашего контрагента будет проходить в арбитражном суде по месту его регистрации (ст. 33 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», далее – Закон № 127-ФЗ).

Поэтому даже если компания реализует свою деятельность в Москве, а зарегистрирована, например, в Перми, банкротиться она будет в Арбитражном суде Пермского края. Сведения о месте регистрации юридического лица содержаться в ЕГРЮЛ.

Выписку из него легко и бесплатно можно получить на сайте ФНС России (сервис https://egrul.nalog.ru/).

Кто ваш должник?

Итак, вам стало известно о том, что в отношении вашего должника начата (или планируется начаться) процедура банкротства. Хотите получить хотя бы часть долга? Тогда медлить нельзя. Оцените ситуацию и сразу начинайте действовать.

Сначала проведите «ревизию» задолженности и проверьте основания права требования к должнику. Затем определите, к какой категории относится должник. Существуют особенности в делах о банкротстве некоторых категорий должников, например:

  • в отношении ИП действуют правила для физических лиц. Заявление подается в арбитражный суд;
  • у застройщиков при выплате задолженностей в приоритете дольщики. А состав лиц в деле о банкротстве имеет особенности (параграф 7 главы 9 Закона № 127-ФЗ);
  • если должник – банк, требования о включении в реестр кредиторов направляются временной администрации или конкурсному управляющему, а не в суд (ст. 189.86-189.87 Закона № 127-ФЗ).

Для большинства юридических лиц, занимающихся бизнесом, процедура банкротства проводится по общим правилам, установленными I-IIX главами Закона № 127-ФЗ.

Проверяем основания задолженности должника

При банкротстве контрагента удовлетворяются только денежные требования (ст. 2, ст. 4 Закона № 127-ФЗ). То есть он должен заплатить за поставленные товары или услуги. Передача вещей и выполнение обязательств другого характера в требования кредиторов не включаются.

Привилегии в деле о банкротстве имеют кредиторы, чьи требования обеспечены залогом (ст. 18.1 Закона № 127-ФЗ). Именно они определяют порядок продажи залогового имущества. При этом до 95% денежных средств отправляется для погашения их требований. Если после выплат деньги остаются, они направляются на погашение требований других кредиторов.

Реальное требование, а не финансовая помощь

При включении в реестр требований к должнику, необходимо доказать, что задолженность на самом деле не является финансированием должника. Бывает, что кредиторы связаны с должником, входят с ним в одну группу лиц или относятся к категории лица, контролирующего должника.

Сложности связаны с тем, что зачастую в группе компаний денежные средства перераспределяются между юридическими лицами. Таким кредиторам придется подтвердить, что имеют место именно гражданско-правовые, а не корпоративные отношения.

В противном случае требования будут понижены в очередности, поражены в правах, а иногда даже не будут включены в реестр (Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 29 января 2020 г.).

Есть ли смысл предъявлять требования к банкроту?

Очевидно, что денег у банкрота в большинстве случаев не хватит, чтобы расплатиться со всеми кредиторами. При этом вам придется нести сопутствующие расходы, а если вы являетесь инициатором процедуры – даже оплатить услуги арбитражного управляющего и его расходы (затраты могут достигать 1 млн руб. и более). Проконсультируйтесь с юристом, насколько оправдано ваше участие в деле.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *